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[单项选择]根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，是对内部控制（）原则的要求。
A. 全覆盖原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 相匹配原则
[单项选择]商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了银行建立与实施内部控制应当遵循（）。
A. 全覆盖原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 相匹配原则
[单项选择]商业银行贷款业务流程一般为（）。
A. 贷款申请、贷款审批、贷款调查、贷款发放、贷后管理
B. 贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后管理
C. 贷款申请、贷款审批、贷款发放、贷款检查、贷后管理
D. 贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后调查
[多项选择]挂牌公司应当在年度报告中披露公司治理及内部控制的情况包括（）。
A. 挂牌公司应当披露公司治理的基本状况，列示公司年度内建立的各项公司治理制度
B. 监事会在年度内的监督活动中发现挂牌公司存在风险的，公司应当披露监事会就有关风险的简要意见
C. 挂牌公司应当披露年度报告重大差错责任追究制度的建立与执行情况
D. 挂牌公司应当对会计核算体系、财务管理和风险控制等重大内部管理制度进行评价，披露年度内发现管理制度重大缺陷的具体情况
[多项选择]内部控制应当在（）等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
A. 治理结构
B. 机构设置
C. 权责分配
D. 业务流程
[多项选择]商业银行的贷款业务流程包括（）。
A. 贷款申请
B. 贷款调查
C. 贷款审批
D. 贷款发放
E. 贷后管理
[单项选择]治理结构属于内部控制五要素中的：（）。
A. 控制活动
B. 风险评估
C. 内部环境
D. 内部监督
[简答题]为什么说法人治理结构无法解决内部人控制问题？
[单项选择]私募基金管理人内部控制要素中（）包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质。
A. 风险评估
B. 控制活动
C. 内部监督
D. 内部环境
[单项选择]某种风险虽然不等同于操作风险，但通过其可以折射出诸如人事管理.内部控制.系统安全.治理结构.业务流程等方向的问题，因此一般将期归并为操作风险，该风险是指（）
A. 实体资资产损坏风险
B. 金融犯罪
C. 业务中断和系统崩溃风险
D. 违规风险
[单项选择]下列关于风险的定义中，印证了商业银行力图通过改善公司治理结构、强化内部控制机制，从而降低风险损失的管理理念的是（）。
A. 风险是未来结果的不确定性
B. 风险是未来的期望收益
C. 风险是未来的盈利
D. 风险是损失的可能性
[单项选择] 加强保险集团管控的措施包括（）。 ①建立完善的治理结构与内部控制； ②加强资本管理，增强抵御风险的能力； ③构建防火墙制度，控制风险的横向传播； ④加强信息披露，控制杠杆风险。
A. ①④
B. ②③④
C. ①②③④
D. ①②③
[单项选择]加强保险集团管控的措施包括（）：①建立完善的治理结构与内部控制；②加强资本管理，增强抵御风险的能力；③构建防火墙制度，控制风险的横向传播；④加强信息披露，控制杠杆风险。
A. ①④
B. ②③④
C. ①②③④
D. ①②③
[单项选择]期货公司法人治理结构、内部控制存在重大隐患的（）可以责令改正，并对负有责任的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，出具警示函。
A. 中国证监会及其派出机构
B. 期货交易所
C. 期货业协会
D. 财政部
[判断题]控制结构是内部控制不可或缺的一个组成部分，没有适当的控制结构就不可能有有效的内部控制。（）
[单项选择]商业银行负责小微企业授信业务的管理部门和经办机构负责人及管理人员，若未参与具体业务流程的，原则上只承担所在部门或机构小微企业授信业务领导或（）。
A. 管理责任
B. 考核责任
C. 直接责任
D. 间接责任
[判断题]对商业银行内部控制的审查中，监管者应确定申请者是否建立了适当的公司治理结构，并遵守“双人原则”。（）
[多项选择]内部控制评价应从（）等方面进行。
A. 充分性
B. 合规性
C. 有效性
D. 适宜性
[单项选择]
证券公司增加业务种类，应当符合下列审慎性要求（）。
Ⅰ.公司治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有及申请增加业务的风险
Ⅱ.最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加业务种类后，净资本符合规定
Ⅲ.最近2年未因重大违法违规行为而受到特此处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因涉嫌重大违法违规正受到有关机关或者行为自律组织调查的情形
Ⅳ.有拟负责申请增加业务的高级管理人员和适当数量的拟从事申请增加业务的从业人员
A. I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. I、Ⅳ
C. I、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ
