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发布时间:2023-10-10 22:37:20

[多项选择]下列属于法人信贷业务信贷审批环节的操作风险的有()。
A. 超权或变相越权放款,向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款
B. 贷款录入上账错误
C. 授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告
D. 暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款
E. 未按规定对贷款资金用途进行跟踪检查

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[单项选择]国内信用证项下自营福费廷业务属于()风险业务,代理福费廷业务()按照信贷业务流程审批
A. 高;需要
B. 低;不需要
C. 低;需要
D. 高;不需要
[单项选择]国内信用证项下()业务属于低信用风险业务,纳入信贷业务授权管理并按低信用风险信贷业务流程办理。
A. 买方押汇
B. 卖方押汇
C. 打包贷款
D. 自营福费廷
[判断题]大额信贷业务风险报告属于事前报告,办事处可以直接或间接审批贷款。
[单项选择]以下不属于银行信贷业务审批方式的是()。
A. 直接审批
B. 合议审批
C. 会议审批
D. 间接审批
[单项选择]以下不属于一级分行测试模板信贷业务中贷后管理评价环节评价点的是()。
A. 担保设定合规,手续齐备,权利凭证管理规范
B. 落实客户退出机制
C. 按规定对信贷资产进行风险分类
D. 对信贷资金账户进行监管
[多项选择]下列哪项属于个人信贷业务决策环节要求()。
A. 一次调查
B. 一次审查
C. 一次审批
D. 一次发放
[单项选择]信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中,以下不属于贷中的法律风险控制要求的是()
A. 借款合同与担保合同的对应连接关系是否建立,并保障担保有效
B. 在最高额担保的借款中,主债权的金额是否不高于约定的最高担保金额
C. 是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查
D. 主债权发生的时间是否在担保债权约定所发生的时间内
[多项选择]在信贷业务审查、审批环节,审查、审批人员可应用C3法人资金查询与分析系统分析客户在农业银行结算、主要交易对手、关联交易等情况,以下可使用的功能包括()。
A. 账户交易明细查询
B. 关联客户资金往来监控
C. 日常经营费用分析
D. 货款归行占比分析
[单项选择]制定公积金信贷政策、负责信贷审批和承担公积金信贷风险是()的职责。
A. 公积金管理中心
B. 承办银行
C. 担保机构
D. 中国人民银行
[判断题]公积金管理中心基本职责是制定公积金信贷政策、负责信贷审批和承担公积金信贷风险。
[单项选择]个人住房贷款审批环节主要操作风险点不包括()。
A. 贷款担保手续未齐备即发放贷款
B. 未按权限审批贷款,使得贷款超授权发放
C. 未按独立公正原则审批
D. 审批人员对应审查的内容审查不严,导致向不符合条件的借款人发放贷款
[多项选择]以下在办理信贷业务过程中,用以记录和反映信贷业务全过程中而形成的与客户关系的资料,属于信贷业务档案的是()
A. 重要文件
B. 凭据和图表
C. 声像
D. 系统数据
[判断题]贷款合同要素填写不规范是信贷审查环节的操作风险。
[多项选择]表外信贷业务是指在资产负债表附注中反映的业务。以下属于表外信贷业务的有()。
A. 商业汇票承兑
B. 商业汇票贴现
C. 保证
D. 信用证
[多项选择]表内信贷业务是指在资产负债表中资产栏可以揭示的业务。以下属于表内信贷业务的有()。
A. 保证
B. 商业汇票承兑
C. 商业汇票贴现
D. 贷款
[单项选择]在C3单项信贷业务已审批同意,但尚未进行审批登记操作时,如需进行单项信贷业务审批方案变更,正确的操作路径是()。
A. 由经营行在【批复通知】或【审批登记】环节,使用【重新提交】功能提交至调查环节,按规定流程审批
B. 由经营行终止该笔业务审批流程,在【法人审批】中重新发起审批流程,重新审批
C. 由经营行先进行【审批登记】,然后通过【用信后要素变更】发起变更审批流程,按规定流程审批
D. 由经营行在【批复通知】或【审批登记】环节直接变更信贷业务审批方案
[单项选择]信贷系统中法人客户的宏观风险预警由()发起。
A. 系统任一角色
B. 分行预警管理员
C. 分行
D. 总行
[多项选择]信贷风险监控工作的基本环节包括()。
A. 监测分析信贷风险
B. 审核发布风险信息
C. 处置反馈信贷风险
D. 评价风险处置结果
[单项选择]风险监管员负责信贷业务重要环节操作,参与派驻社查库和()。
A. 核对派驻社银企对账
B. 贷前调查
C. 贷款审批
D. 贷款授信

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