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[多项选择]以下哪些风险属于操作风险的范畴（）
A. 控制风险
B. 信息技术风险
C. 欺诈风险
D. 法律风险
[多项选择]以下哪些风险交流的原则（）
A. 依法办事
B. 科学为基础
C. 共同参与
D. 维护消费者利益
[单项选择]以下哪些风险不属于由政府方承担的风险？（）
A. 土地获取风险
B. 项目审批风险
C. 获得项目相关保险
D. 最低保底量风险
[多项选择]估价意见书应审核以下哪些风险点（）。
A. 核对估价对象的各要素是否与房产证、土地证上的一致；
B. 是否有评估公司的公章及双人签字
C. 是否为原件
D. 是否为宁波银行核准评估机构出具
[多项选择]企业采取降价策略可能会存在以下哪些风险（）
A. 低质量误
B. 成本增加误区
C. 浅钱袋误区
D. 竞争加剧误区
E. 脆弱的市场占有率误区
[多项选择]为降低个人旅游贷款业务风险，分行应做好以下哪些风险控制措施（）
A. 调查岗应确保借款人、借款材料、借款用途真实
B. 对面谈和面签现场进行拍照
C. 对发放至消费贷款专户的资金加强监控，确保资金流向合法合规
D. 对出国保证金贷款，提高贷款人的准入条件
[多项选择]商业银行发行金融债券可能会面对以下哪些风险（）
A. 利率风险
B. 资产和负债期限错配风险
C. 市场风险
D. 操作风险
[多项选择]经营准贷记卡业务可能面临以下哪些风险（）
A. 信用风险
B. 欺诈风险
C. 操作风险
D. 外包风险
[多项选择]《商业银行资本充足率管理办法》中的市场风险包括以下哪些风险？（）
A. 交易账户中受利率影响的各类金融工具所涉及的风险
B. 商业银行全部的外汇风险
C. 商业银行全部的商品风险
D. 股票风险
[多项选择]江苏农信网上银行业务面临的以下哪些风险（）。
A. 法律风险
B. 声誉风险
C. 外部欺诈风险
D. 内部欺诈风险
E. 计算机系统风险
[多项选择]抵质押入库凭证及联系单应审核以下哪些风险点（）。
A. 入库凭证上是否有业务员签名；
B. 入库联系单上是否有经办人签名并盖有信贷业务审批专用章；
C. 和他项权证核对相关信息
D. 入库联系单上盖有信贷业务审批专用章；
[多项选择]有效的内部控制必须能识别和衡量商业银行在经营中面临的重大风险，主要包括以下哪些风险（）
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 市场风险
D. 流动性风险
[多项选择]票据同业投资业务依据业务结构及操作流程，需重点防范以下哪些风险（）
A. 资产管理人的资质准入
B. 业务合同文本的法律风险
C. 票据承兑、背书、保证等行为的真实性
D. 转让资金划付路径
[单项选择]客户可以使用一个普通香草型期权或灵活数量期权以减少以下哪些风险？（）
A. 市场和基差风险
B. 基差及信用风险
C. 市场风险和信用风险
D. 市场风险和流动性风险
[多项选择]以下哪些是风险交流常用渠道（）
A. 意见、声明
B. 会议
C. 部门网站
D. 新闻发布会
[多项选择]以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户（）。
A. 客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心
B. 客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等
C. 发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户
D. 名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户
E. 因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金的客户
[多项选择]较之信用风险和市场风险，操作风险具有以下哪些特点（）
A. 来源于银行内部的业务操作，属于银行可控范围内的内生风险
B. 覆盖了几乎银行经营管理的所有方面
C. 因操作失误引起的损失很多情况下与回报的产生没有任何关系
D. 与经营规模的大小没有必然的联系
[单项选择]以下哪些不是风险监管员考核的常用方法（）。
A. 召开座谈会
B. 现场察看
C. 个人演讲
D. 查阅有关资料
[多项选择]以下哪些是开展风险评估的原则（）
A. 以科学为基础
B. 与风险管理分离
C. 以透明的方式进行
D. 公平公正
