更多"银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、（）和特约商户诈骗风险。"的相关试题:
[单项选择]外部人员的故意欺诈属于（）风险。
A. 不完善或有问题的内部程序
B. 系统缺陷
C. 人员因素
D. 外部事件
[多项选择]各类银行卡风险中，外部欺诈风险是目前最严重、危害最大的一类风险。欺诈目的的实现渠道主要有（）。
A. ATM机取现
B. POS机套现（消费）
C. 网络（电话）转账
D. 卡卡转账
[多项选择]巴塞尔委员会将操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、雇佣合同以及工作状况带来的风险、客户产品和业务活动带来的风险、有形资产损失和（）
A. 无形资产损失
B. 信贷资产的损失
C. 经营中断和系统错误
D. 涉及执行、交割和管理流程的损失
[填空题]企业采购的外因风险有意外风险、（）、采购质量风险、技术进步风险、合同欺诈风险等。
[单项选择]对于新签约特约商户，以及发生过可疑交易，涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等记录的高风险特约商户以及出售易变现商品（如珠宝、首饰、手机、电脑、照相机等）的个体经营特约商户要提高现场检查和巡查频率。对安装移动POS终端的商户（）至少巡查1次。
A. 每周
B. 半月
C. 每月
D. 两月
[多项选择]信用卡欺诈风险是指不法分子（）信用卡以及特约商户诈骗给银行或持卡人造成经济损失而形成的风险
A. 伪造
B. 变造
C. 骗领
D. 冒领
[单项选择]企业应建立（）内部沟通和用于与相关方的外部风险管控沟通机制，及时有效传递风险信息，树立内外部风险管控信心，提高风险管控效果和效率。
A. 不同职能和层级间的
B. 相同职能和层级间的
C. 高层之间
D. 全员
[多项选择]税收风险不包括（）等外部风险。
A. 税收执法风险
B. 税务机关内部组织风险
C. 法律政策、公众观点
D. 经济形势
[单项选择]企业外部风险可包括（）
A. 政治风险
B. 法律风险
C. 社会文化
D. 相关方需求
E. 以上都是
[单项选择]下列何者不为操作风险事件中的外部风险：（）。
A. 劳动争议
B. 交通系统中断
C. 外包失拜
D. 新监管规则的实施
[多项选择]丰收贷记卡业务风险管理实行（）的原则，重点防范信用风险和欺诈风险。
A. 统一管理
B. 分级负责
C. 实事求是
D. 规范运作
[简答题]POS特约商户的哪些欺诈行为的发生，收单银行应与其解除协议并做撤机、清退处理，并保留对风险损失的追索权利？
[判断题]ARROW评级体系中风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险。
[单项选择]下列不属于外部风险的是（）。
A. 产业风险
B. 市场风险
C. 战略风险
D. 技术风险
[多项选择]外部欺诈的2级目录包括（）
A. 盗窃和欺诈
B. 产品瑕疵
C. 安全性环境
D. 系统安全性
[单项选择] BASEL Ⅱ的操作风险包括以下哪些方面？（） Ⅰ系统风险和人员风险 Ⅱ外部事件风险 Ⅲ内部程序风险 Ⅳ战略风险 Ⅴ法律风险
A. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
B. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ
C. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅴ
D. Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ
[单项选择]冒用或盗用持卡人的银联卡进行欺诈性交易称为（）。
A. 虚假申请欺诈
B. 失窃卡欺诈
C. 伪卡欺诈
D. 未达卡欺诈
