题目详情
当前位置:首页 > 财经类考试 > 反洗钱考试
题目详情:
发布时间:2023-10-11 14:01:08

[单项选择]以下哪个客户的资金流动不合理()。
A. 与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为,如客户投保大保额的趸缴保单
B. 身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户
C. 在短期内多次买卖保险产品却没有明确的保险需求
D. 员工或代理人频繁地接纳趸缴业务,且远超出公司平均水平

更多"以下哪个客户的资金流动不合理()。"的相关试题:

[单项选择]从经济理性分析,以下哪个客户的交易不合理()。
A. 在退保损失较大时,将趸缴保单提前退保(投保一年以内),尤其是以现金支付的保单
B. 难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户
C. 由第三方以支票形式支付保费,特别是在第三方与客户无明显关系的情况下
D. 客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款
[单项选择]对于资金流动性强、留存资金比例不高的结算类客户,为保证其资金流动性,一般重点推介()产品满足其理财需求。
A. 固定期限产品,如安心得利系列
B. 开放式产品,如安心快线系列
C. 汇利丰A款(本金留存分行结构性存款)
D. 汇利丰B款
[名词解释]流动资金
[单项选择]为有效控制风险,建设银行给予客户的流动资金贷款总额应不超过其流动资金正常需要量的()。
A. 50%
B. 60%
C. 70%
D. 80%
[单项选择]对于一般客户,流动资金贷款审批有效期最长不超过()。
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 12个月
[单项选择]江苏银行医院客户短期流动资金贷款用途中不合规的是()。
A. 低值易耗品采购
B. 小型医疗器械购置
C. 小型设备购置
D. 新建医疗大楼
[简答题]简述国际资本流动与资金流动的关系。
[简答题]对公客户流动资金贷款授信后检查主要内容有哪些?
[单项选择]以下哪个项目符合农村流通体系建设流动资金贷款用途()。
A. 某农业科技园短期流动资金需求
B. 某项目土地流转资金需求
C. 某超市连锁经营配送的流动资金需求
D. 国家种质资源库的建设资金需求
[单项选择]以下哪个参数的不合理配置,会发生某些号段用户(某个或者多个HLR)漫游至某些SGSN覆盖区时不能登记的故障()
A. HLR中的IMSI数据配置
B. VLR中的IMSI数据配置
C. STP的信令路由中新增的SGSNGT号码段局数据配置
D. STP的信令路由中新增的GGSNGT号码段局数据配置
[单项选择]根据《流动资金贷款管理暂行办法》,流动资金贷款是为了满足客户生产经营过程中的()而发放的贷款。
A. 资金需求
B. 项目生产需求
C. 流动资金需求
D. 技术改造资金需求
[单项选择]对于信用等级在AAA级(含)以上客户及总行、一级分行认定优势行业重点客户的流动资金贷款审批有效期最长可以为()。
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 12个月
[判断题]对集团关联客户,可采取合并报表估算流动资金贷款额度,原则上纳入合并报表的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。()
[单项选择]检查客户流动资金贷款时,对客户账龄超过()的往来款,按往来对象逐笔核查。
A. 三个月
B. 半年
C. 一年
D. 两年
[单项选择]根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》的相关规定,借款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立()度。
A. 风险识别与评估
B. 风险垂直管理
C. 风险限额管理
D. 授信风险责任
[单项选择]ARDS患者在通气治疗过程中,突然出现十分躁动,颜面肿胀。以下哪个处理是不合理的()
A. 可以给予镇静
B. 降低气道压力
C. 小潮气量通气
D. 加大氧浓度
[判断题]《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。()

我来回答:

购买搜题卡查看答案
[会员特权] 开通VIP, 查看 全部题目答案
[会员特权] 享免全部广告特权
推荐91天
¥36.8
¥80元
31天
¥20.8
¥40元
365天
¥88.8
¥188元
请选择支付方式
  • 微信支付
  • 支付宝支付
点击支付即表示同意并接受了《购买须知》
立即支付 系统将自动为您注册账号
请使用微信扫码支付

订单号:

请不要关闭本页面,支付完成后请点击【支付完成】按钮
恭喜您,购买搜题卡成功
重要提示:请拍照或截图保存账号密码!
我要搜题网官网:https://www.woyaosouti.com
我已记住账号密码