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[多项选择]私人银行业务风险合规管理职责划分原则包括（）。
A. 谁的客户谁负责
B. 谁负责发起的业务谁负责
C. 谁的员工谁负责
D. 谁的系统谁负责
[单项选择]风险等级的划分依据风险管理对象的风险程度，突出重点监督，按照（）的分类原则。包括准风险事件分级和风险事件分级。
A. 金额为主、性质和频率为辅
B. 性质为主、金额和频率为辅
C. 频率为主、金额和性质为辅
D. 金额和性质为主、频率为辅
[多项选择]小组划分的原则包括（）
A. 均衡原则
B. 尽量尊重受训员工意愿原则
C. 适时调整原则
D. 随意分配
[多项选择]为更合理、更科学划分信贷产品，行（社）新核心系统对产品大类的划分原则包括（）。
A. 以贷款用途为主线
B. 辅以借款人主体资格
C. 是否涉农相结合
D. 按照固定利率和浮动利率设置
[判断题]根据承保风险划分，出口信用保险包括的两类风险为利率风险保险和商业风险保险。
[多项选择]新产品／业务风险管理原则包括（）。
A. 统一性
B. 公开性
C. 全面性
D. 时效性
E. 统筹性
[多项选择]体系的六大原则包括基于风险的原则、系统性原则、持续改进原则、（）。
A. 事故预先控制原则
B. 事后控制原则
C. 全员参与原则
D. 安全行为与态度原则
E. 运动式原则
[多项选择]外汇风险管理原则主要包括（）
A. 全面重视原则
B. 管理多样化原则
C. 收益最大化原则
D. 经济成本原则
[多项选择]业务运营风险管理系统中，风险等级的划分包括（）。
A. 重点关注
B. 关注
C. 一般关注
D. 准风险事件分级
E. 风险事件分级
[多项选择]操作人员权限划分的基本原则包括（）。
A. 不相容的岗位必须分离
B. 不同的处理层次一般不分离
C. 需重点保证数据安全的工作应与其他工作分离
D. 不相容的职权必须分离
[多项选择]《银行业金融机构全面风险管理指引》结合信息科技风险特点，将信息科技风险划分为若干领域，包括（）等。
A. 信息科技治理
B. 信息科技审计
C. 信息科技风险管理
D. 业务连续性管理
E. 信息安全管理
[单项选择]在人寿保险中，风险类别的划分不包括（）。
A. 标准风险
B. 劣质风险
C. 优质风险
D. 弱体风险
[多项选择]划分部门法应当遵循的原则包括（）
A. 目的性原则
B. 从实际出发原则
C. 适当平衡原则
D. 相对稳定原则
E. 重点论原则
[多项选择]客户风险等级划分的参考要素包括（）
A. 客户特性
B. 地域
C. 业务
D. 职业（行业）
[多项选择]基金管理公司风险管理的原则包括（）
A. 首要性原则
B. 全面性原则
C. 审慎性原则
D. 独立性原则和‘防火墙”原则
E. 适时性原则和有效性原则
[单项选择]根据外汇风险的作用对象、表现形式进行风险种类划分，不包括（）
A. 经济风险
B. 外汇折算风险
C. 汇率风险
D. 外汇交易风险
[判断题]按风险所导致的后果划分，可将风险划分为纯粹风险和投机风险。一般而言，只有纯粹风险才可保。
[多项选择]对公客户经理风险等级划分的职责包括（）
A. 按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。
B. 及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。
C. 填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。
D. 对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。
E. 对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。
