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[单项选择]内部评级法的使用中，下面的做法不符合巴塞尔新资本协议的是哪一项？（）
A. 内部评级模型制定了10个级别，其中1个为违约级别，9个为非违约级别
B. 在设定评级时间跨度时，除了部分较短期零售风险暴露，其他暴露一般都设定在1年或1年以上
C. 对于各种债权暴露，银行设定了至少7年的数据来验证违约概率
D. 风险评级体系和模型中，必须要对模型进行压力测试，并充分反映考虑经济行业衰退、流动性状况变动、某个大型公司倒闭或者单个金融机构周期性倒闭等事件
[多项选择]关于商业银行内部控制，以下描述正确的有（）
A. 董事会对银行建立完善、健全的内部控制负最终责任
B. 有效的内部控制必须能识别和衡量商业银行在经营中面临的所有重大风险
C. 内部控制的有效性需要以充分、全面的信息共享为基础，还要有可靠的信息系统和有效的沟通渠道
D. 商业银行应当对内部控制的总体有效性进行持续监督，该监督应被视为独立于日常活动之外的特殊程序
[多项选择]关于商业银行会计内部控制描述正确的是（）
A. 商业银行应当确保会计工作的独立性
B. 上级部门可以指示会计人员办理业务
C. 会计人员有权拒绝办理违规的会计业务
D. 会计人员接到办理违规会计业务的授意应向上级机构报告
[单项选择]以下对商业银行内部审计部门的职责描述错误的是（）
A. 应配备具有相应资质和能力的审计人员
B. 可获得商业银行的部分经营.管理信息，涉及机密的则无权获得
C. 定期或不定期对内部控制的健全性和有效性实施检查
D. 及时向董事会或董事会审计委员会提交审计报告
[判断题]《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会根据评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。
[多项选择]下面对农业银行内部控制评价的发展历程，描述正确的是（）
A. 农业银行内部控制评价从县级支行入手
B. 农业银行内部控制评价从二级分行入手
C. 农业银行内部控制评价从一级分行入手
D. 采取逐级向上推进的方式分步开展
[单项选择]根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的（）是指：商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。
A. 相匹配原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 全覆盖原则
[多项选择]以下对商业银行内部控制体系所要求的文件的描述哪些是正确的（）
A. 易于查询
B. 所有相关岗位都能得到有效版本
C. 定期评审，必要时予以修订并由授权人员确认其适宜性
D. 留存的档案性文件和资料应予以适当标识
[多项选择]下列关于兴业银行非零售客户内部评级描述正确的是（）
A. 内部评级等级按风险程度高低分为18个等级
B. “A1-C6”17级为“非违约级”，违约概率逐级递增
C. “D”级为“违约级”，违约概率为100%
D. 在兴业银行没有内部评级结果的客户列为“未评级客户”，内部评级状态显示为“E”
[多项选择]根据《中国农业银行内部交易管理办法》，农业银行内部交易应遵守如下原则（）
A. 优势互补原则
B. 依法合规原则
C. 公平原则
D. 风险隔离原则
[多项选择]下列哪些关于商业银行内部控制的观点是正确的（）（出自《商业银行内部控制指引》，中国人民银行公告2002年第19号）
A. 内部控制的建设、执行部门负责组织检查、评价内部控制的健全性和有效性，督促管理层纠正内部控制存在的问题。
B. 商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循银行不垫款的原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。
C. 商业银行应当对同一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。
D. 商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。
[单项选择]根据《商业银行内部审计指引》，内部审计是商业银行内部独立、客观的监督、评价和咨询活动，通过运用系统化和规范化的方法，审查评价并督促改善商业银行业务经营、（）、内控合规和公司治理效果，促进商业银行稳健运行和价值提升。
A. 财务状况
B. 风险管理
C. 依法经营
D. 管理水平
[多项选择]《商业银行内部控制指引》明确，内部控制应当包括以下要素：（）（出自《商业银行内部控制指引》，中国人民银行公告2002年第19号）
A. 内部控制环境
B. 风险识别与评估
C. 内部控制措施
D. 信息交流与反馈
E. 监督评价与纠正
[多项选择]根据《商业银行内部控制评价试行办法》，商业银行内部控制评价的目标主要包括（）。
A. 促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经营原则
B. 促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性
C. 促进商业银行各级管理者和员工强化内部控制意识，严格贯彻落实各项控制措施，确保内部控制体系得到有效运行
D. 促进商业银行提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现；促进商业银行在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时，及时有效地评估和控制可能出现的风险
[多项选择]银行内部控制的目标除了确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行，还包括（）。
A. 确保各方面利益得到相应的保护
B. 确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C. 确保风险管理体系的有效性
D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
