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[单项选择]根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的（）是指：商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。
A. 相匹配原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 全覆盖原则
[单项选择]根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循原则不包括（）。
A. 全覆盖原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 差异性原则
[单项选择]某个银行目前正在按照内部评级法的高级法对银行账户资产进行信用风险的资本计量和管理。目前该银行有一个客户风险暴露金额为85万欧元。则根据巴塞尔新资本协议得规定，和该客户类似企业作为一个组合，该银行需要（）。
A. 基于5年的历史数据估计违约概率和违约损失率
B. 基于5年的历史数据估计违约概率、违约损失率和违约风险暴露
C. 基于7年的历史数据估计违约概率和违约损失率
D. 基于7年的历史数据估计违约概率和违约损失率和违约风险暴露
[多项选择]商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（）做出明确规定。
A. 对账频率
B. 可参与对账人员
C. 存款账户
D. 对账对象
[多项选择]商业银行实施内部评级法计算信用风险加权资产，应构建较为完善的内部评级体系，以下关于内部评级体系的表述，正确的有（）。
A. 对非零售风险暴露，同一交易对手可以有多个评级
B. 与非零风险暴露相比，零售风险暴露具有笔数大、单笔暴露较小、风险分散的显著特点
C. 对非零售风险暴露，债务人评级应最少具备7个非违约级别、1个违约级别
D. 对非零售风险暴露，债务人的每笔债项均应进行评级
E. 对非零售风险暴露，应建立非零售风险暴露的风险分池体系
[多项选择]实施内部评级，银行面临的主要困难和挑战包括（）
A. 必须采集+G182大量的历史数据
B. 信息技术系统必须到位
C. 员工必须训练有素，能够执行和操作这些系统
D. 设计和操作内部评级系统，要求统一标准
[多项选择]实施内部评级法的银行必须具备的两个条件是（）
A. 低效的内险管理
B. 健全和完善的内部评级体系
C. 监管当局的技术检验和正式批准
D. 高效的风险管理
E. 以上均不是
[单项选择]对商业银行的内部控制评价实施步骤包括：了解内部控制体系和（）
A. 10分
B. 20分
C. 50分
D. 100分
[判断题]保护性域名是指为了保护与银行相关的域名资源，并已对外公布且为某个银行正式使用、指向某个银行网站的域名。
[判断题]商业银行董事会在内部控制中具有重要的地位和作用，它要保证商业银行建立并实施充分.有效的内部控制体系，并负责制定具体的内部控制政策。（）
[多项选择]《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会除负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系外，还负责（）。
A. 审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况
B. 负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险
C. 负责审批组织机构
D. 负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
[判断题]银监会针对实施新资本协议所发布的《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》中，要求商业银行对内评结果的初级应用领域包括风险评价（）。
[多项选择]《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价。程序应包括哪些内容（）。
A. 评价的目的
B. 评价的准则、范围
C. 评价的频率、方法
D. 职责与要求
[单项选择]为了控制操作风险，某个银行在开发自己的操作风险内部计量模型和相应的管理框架中，专门定义了公司客户和个人客户接洽过程必须全面记录会面的过程，并形成对于客户资料的记录和归档。这在巴塞尔新资本协议规定的对于操作风险事件类型分类中，属于哪个具体的大类？（）
A. 实体资产损坏
B. 客户、产品和业务操作
C. 业务中断和系统失败
D. 执行、交割及流程管理
[单项选择]根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，（）依法对商业银行的关联交易实施监督管理。
A. 人民银行
B. 银监会
C. 审计署
D. 财政部
[单项选择]华夏银行（）监督指导反洗钱内部控制制度有效实施。
A. 会计部
B. 反洗钱领导小组
C. 总行
D. 办公室
[判断题]监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系．保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。
[单项选择]某个以零售银行为主业的商业银行在银行账户持有的黄金头寸，和某个以投资银行为主业的商业银行在交易账户持有的黄金头寸，如果两家银行都使用巴塞尔新资本协议中的标准法来计量市场风险、信用风险和操作风险，如果上述的黄金头寸仓位金额相同，其他条件也相同，则针对该笔黄金头寸，在资本计量中哪家银行需要更多的资本要求？（）
A. 以投行为主业的商业银行
B. 以零售银行为主业的商业银行
C. 无法确定
D. 相等
[单项选择]《中华人民共和国商业银行法》开始实施的时间是（）。
A. 1999年7月
B. 2003年5月
C. 2004年2月
D. 2005年2月
