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[判断题]在进行CAMELS评级时，当综合考虑定性和定量因素后，得出的要素评级与每个定量或定性因素的等级差别原则上不能多于一个等级。（）
[多项选择]作为定性并表监管的重要内容，监管人员应该熟悉银行集团的组织机构与内部关系，其中，组织结构是指（）
A. 集团法律结构
B. 风险管理框架
C. 内部控制框架
D. 人员素质结构
[多项选择]要有效地进行风险识别和监测，要充分考虑银行内部和外部因素。其中，银行内部因素有（）
A. 宏观经济形势
B. 银行业务的性质
C. 组织结构的复杂程度
D. 员工的素质
[多项选择]对银行的流动性风险进行定性分析主要包括哪些措施（）
A. 检查银行是否制定有效的流动性管理战略和政策
B. 检查银行是否建立了有效的流动性管理程序
C. 检查董事会、管理层和流动性管理人员是否对流动性和流动性风险管理有正确的认识和理解
D. 检查银行是否建立了有效的流动性管理的内部控制体系
[判断题]商业银行对市场风险进行的压力测试是一种定性与定量结合，以定性为主的风险分析与控制手段。
[单项选择]兴业银行应当对整个集团的内部交易进行并表管理，关注由此产生的不当利益输送、（）和其他队银行集团稳健经营的负面影响。
A. 风险延迟暴露
B. 监管套利
C. 风险传染
D. 以上均是
[单项选择]银行业金融机构应当针对重要外包服务中断的场景，拟定相应的应急计划，并定期进行演练，考虑因素不包括（）。
A. 事件持续时间和恢复可能性
B. 事件影响范围和可能的应急措施
C. 服务提供商自行恢复服务的可能性和时间
D. 提供备份人员
[多项选择]商业银行对集团客户设置授信风险预警线的考虑因素有（）
A. 集团客户所处的行业和经营能力
B. 对集团客户的授信总额
C. 资产负债指标、盈利指标、流动性指标
D. 贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况
[多项选择]银行对流动性覆盖率进行定性分析时，披露的内容可以包括（）。
A. 流动性覆盖率的季度内及跨季度变化情况
B. 流动性覆盖率计算中的各构成要素对流动性覆盖率的影响及其变化情况
C. 合格优质流动性资产构成情况
D. 衍生产品头寸和潜在的抵（质）押品需求情况
E. 流动性覆盖率中的币种错配情况
[判断题]《电子银行客户授权书》是集团客户分支机构授权集团总部可以通过工商银行电子银行对该分支机构账户进行相应操作的书面证明文件。
[多项选择]在内控评价计分过程中，对内部控制机制建设方面存在的缺陷和问题，可以根据（）等因素进行定性评级。
A. 被评价机构对风险识别是否充分
B. 相关制度措施和补救措施是否完善和适宜
C. 补救措施的效果是否明显
D. 是否对外披露
[判断题]单一集团客户授信集中度指商业银行最小一家集团客户授信总额与银行集团资本净额之比。
[判断题]整理整顿清扫清洁，主要针对现场物和事的因素，素养主要针对人的因素。（）
[单项选择]现实生活中，金融犯罪者利用金融法制上的漏洞，进行侵害银行安全的犯罪，是侵害银行安全因素中（）。
A. 个体因素的反映
B. 经济因素的反映
C. 管理因素的反映
D. 法制因素的反映
[简答题]试对创建网上银行的驱动因素及网上银行发展所存在的问题进行分析和论述。
[单项选择]银行在进行并购或调整经营战略时，针对目标客户进行有针对性的营销购通是产品开发策略的（）。
A. 产品发展策略
B. 产品扩张策略
C. 产品再定位策略
D. 产品更改策略
[多项选择]反欺诈管理岗的主要职责是针对银行面临的潜在欺诈风险，进行（），以避免银行因被骗贷而产生的损失。
A. 预防
B. 侦测
C. 调查
D. 结论
[多项选择]商业银行对集团客户授信应遵循以下原则：（）（出自《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，中国银行业监督管理委员会令2003年第5号）
A. 统一原则
B. 适度原则
C. 预警原则
D. 超前原则
[判断题]旅游市场营销组合，主要是针对不可控因素，进行市场开拓。
