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[单项选择]商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的（）%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4%之间孰低者为上限。
A. 30
B. 35
C. 40
D. 45
[多项选择]《银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》规定，商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况，具体包括（）。
A. 融资客户名称
B. 融资项目名称
C. 剩余融资期限
D. 到期收益分配
E. 交易结构
[多项选择]《银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》规定，商业银行应实现每个理财产品单独管理、建账和核算，其中：单独核算指对每个理财产品单独进行会计账务处理，确保每个理财产品都有（）等财务报表。
A. 资产负债表
B. 利润表
C. 现金流量表
D. 所有者权益变动表
[单项选择]《银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求投资非标债权的比例不能超过理财总资金的（）
A. 35%
B. 8%
C. 4%
D. 25%
[多项选择]根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》相关规定，下述描述正确的是（）
A. 非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产
B. 商业银行应实现每个理财产品与所投资资产的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算
C. 商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况
D. 商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺
[多项选择]银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括（）
A. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B. 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
C. 《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》
D. 《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
[多项选择]《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》要求，信贷资产类理财产品应符合整体性原则，投资的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，不得有下列情形：（）。
A. 将未偿还本金与应收利息分开
B. 按一定比例分割未偿还本金或应收利息
C. 将未偿还本金及应收利息整体按比例进行分割
D. 将未偿还本金或应收利息进行期限分割
[多项选择]商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化找全资产情况，包括：（）
A. 融资客户和项目名称
B. 剩余融资期限
C. 到期收益分配
D. 交易结构
[单项选择]商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况，包括融资客户和项目名称、剩余融资期限、到期收益分配、交易结构等。理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的，应在（）日内向投资人披露。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 20
[单项选择]（）年，银监会《商业银行理财产品销售管理办法》出台，进一步对理财业务进行了全面规范。
A. 2009年
B. 2010年
C. 2011年
D. 2012年
[单项选择]根据《关于规范理财业务管理的相关规定》，分支行应对信托贷款项目的基本情况进行描述，并对综合收益进行分析说明，对存款回报达不到（）的，原则上不予准入。
A. 0.2
B. 0.25
C. 0.3
D. 0.35
[单项选择]根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
A. 3日
B. 5日
C. 7日
D. 10日
[多项选择]2008年4月银监会出台了《进一步规范商业个人理财业务有关问题的通知》，通知要求商业银行对个人理财业务进行规范的主要问题包括（）
A. 履行代客资产管理角色，健全产品设计管理机制
B. 建立客户评估机制，切实做好客户评估工作
C. 规范产品宣传材料，加强产品宣传与营销活动的合规性管理
D. 充分履行银行责任，切实做好信息披露
[单项选择]（），中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。
A. 2002年9月
B. 2003年9月
C. 2004年9月
D. 2005年9月
[判断题]商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。
[多项选择]《中国保监会中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》规定保险公司及其一级分支机构应在每季度结束后10个工作日内向中国保监会、当地保监局上报上一季度各合作商业银行的以下信息（）
A. 犹豫期内退保件数，及占同期投保件数的比率
B. 回访问题件数，及占同期投保件数的比率
C. 客户资料不真实件数，及占同期投保件数的比率
D. 高现价产品销售件数，及占同期投保件数的比率
[单项选择]下列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是（）
A. 个人理财业务的风险由商业银行独自承担
B. 储蓄业务的资金运用是定向的
C. 个人理财业务的资金的运用是非定向的
D. 个人理财业务是商业银行提供的一种服务
[单项选择]理财资金投资于境外金融市场，除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外，应严格遵守哪些监管规定（）。
A. 《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》
B. 《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》
C. 《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》
D. 《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》
