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[单项选择]商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行（）。
A. 合理的资产配置
B. 科学有效地投资管理
C. 资产配置和分散投资风险
D. 资产配置和投资管理
[单项选择]根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，下列哪一项说法不正确（）
A. 不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品
B. 可以通过理财资金投资在月末、季末调节存贷比例
C. 不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储
D. 重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理
[填空题]银行业金融机构应严格遵守《商业银行理财产品销售管理办法》等监管规定，遵循诚实守信、勤勉尽责、（）的原则，做到成本可算、风险可控、信息充分披露，保护客户合法权益。
[单项选择]根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，以下哪项不符合要求（）
A. 按照形式原则，依法合规地开展金融创新
B. 对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
C. 为每个理财计划建立托管的明细账
D. 每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理
[单项选择]理财业务风险管理是指商业银行就理财业务的风险进行识别、计量、监测及（）的过程。
A. 控制
B. 评估
C. 防范
D. 消除
[多项选择]根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于投资理财的风险管理说法正确的是（）。
A. 私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供
B. 向客户推介的投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配
C. 客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合，或客户与产品要求的投资经验不匹配，但客户仍然要求投资的，应签署特别声明
D. 向客户推介投资理财产品或组合时，对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率，对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率
[单项选择]《中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知》主要是为了切实加强（）业务安全的管理。
A. 金库和重要凭证
B. 现金和金库
C. 现金、金库和重要凭证
[简答题]根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》，请简述如何做好规范产品宣传材料，加强产品宣传与营销活动的合规性管理？
[多项选择]理财业务风险限额管理中，“信用风险限额”包括（）等风险控制要求。
A. 信用类资产占比
B. 行业集中度
C. 单一信用主体集中度
D. 流动性资产占比
[单项选择]商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员资格考核、继续培训、（）等管理制度。
A. 实践应用
B. 培训强化
C. 提拔晋升
D. 跟踪评价
[单项选择]商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。
A. 资格考核、继续培训、跟踪评价
B. 培训强化、资格考核、跟踪评价
C. 继续培训、培训强化、跟踪评价
D. 跟踪评价、培训强化、激励考核
[单项选择]（），中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。
A. 2002年9月
B. 2003年9月
C. 2004年9月
D. 2005年9月
[单项选择]关于《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》（简称“90号文”）的规定，以下说法错误的是（）。
A. 商业银行不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售
B. 商业银行应向客户说明保险产品的经营主体是保险公司
C. 商业银行每个网点原则上只能与不超过3家保险公司开展合作
D. 商业银行应允许保险公司人员派驻银行网点
[单项选择]商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）
A. 商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性
B. 商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。
C. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
D. 商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
[单项选择]商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是（）
A. 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
B. 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次
C. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
D. 除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
[单项选择]总行每年制定并下发的理财业务风险限额中，以下哪项不属于信用风险限额包括的风险控制要求（）
A. 信用类资产占比
B. 行业集中度
C. 单一信用主体集中度
D. 资产久期
[单项选择]金融机构要进一步加强反洗钱业务培训，提高相关业务人员的风险防范意识和（）能力。
A. 可疑记录识别
B. 可疑交易识别
C. 错误交易的识别
D. 错误单据识别
[单项选择]2010年10月银监会发布了《关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》（银监发[2010]90号），明确要求商业银行应审慎选择合作伙伴，应制定统一的准入、退出和持续性合作的相关规定，商业银行每个网点原则上只能与不超过（）家保险公司开展合作。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
[单项选择] 以下各种情况中，不符合《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》（简称“90号文”）规定的是（）。 ①向客户说明保险产品的经营主体是保险公司，如实提示保险产品的特点和风险 ②商业银行允许保险公司人员派驻银行网点 ③在进行保险产品销售时，将保险产品收益与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品进行简单类比 ④商业银行向其提供完整的保险条款、产品说明书和投保提示书并提示客户认真阅读，阅读后应当由客户亲自抄录下列语句并签字确认 ⑤商业银行某个网点与5家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品
A. ②③⑤
B. ①②④⑤
C. ②③④⑤
D. ①②③④⑤
