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[单项选择]商业银行销售风险评级为（）级（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品（）和宣传材料。
A. 介绍材料
B. 产品期限
C. 理财收益
D. 风险程度
[判断题]商业银行从业人员销售代销产品时私收回扣，情节轻微、金额较小且未造成严重后果的仅需按违规处理，无需视作违纪。
[判断题]代销具体产品时，银行只能向符合该产品准入标准的客户销售。
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择。
A. 心理预期
B. 风险承受能力
C. 家庭收支
D. 财务状况
[单项选择]商业银行客户在无法按时交割日元远期结售汇产品时，可以申请平盘，但必须在原交割日的（）之前向商业银行提交《平盘申请书》。
A. 下午3点之前
B. 下午5点30之前
C. 上午11点之前
D. 上午9点之前
[多项选择]证券公司应当与委托人签订书面代销合同，明确约定以下事项（）。
A. 向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排
B. 受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制
C. 出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排
D. 因金融产品设计、运营而产生的责任由证券公司承担
[多项选择]商业银行开展代理保险业务，销售产品时，应当向客户充分揭示保险产品（）。
A. 特点
B. 属性
C. 收益
D. 期限
E. 风险
[单项选择]商业银行在销售基金和保险产品时不正确的行为是（）
A. 将基金和保险产品进行大众化推销
B. 对客户进行风险承受能力评价
C. 了解客户财务状况
D. 向客户告知商业银行与基金公司或保险公司之间的法律责任界定
[多项选择]商业银行代理销售基金和保险产品时，以下（）行为是错误的。
A. 代理销售的产品名称带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
B. 银行将基金和保险产品当作一般储蓄产品，进行大众化推销
C. 银行营销人员误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的基金和保险产品
D. 允许非银行工作人员在银行网点营销基金和保险产品
[判断题]商业银行在介绍产品时应配以必要的风险示例，说明最不利的投资情形和投资结果。
[判断题]商业银行在金融创新中的审慎尽职原则要求银行真正将客户的利益放在首位，保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。
[单项选择]商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应对客户是否适合购买投资产品进行评估，不包括以下哪项（）
A. 客户风险偏好
B. 客户风险认知能力
C. 客户生活习惯
D. 客户风险承受能力
[单项选择]商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
A. 风险偏好、风险认知能力和承受能力
B. 风险偏好、风险承受能力和财务状况
C. 风险偏好、风险认知能力和投资目的
D. 风险偏好、财务状况和投资经验
[判断题]因办理户口迁移等原因需要外借权证的，应提出书面申请，承诺明确的归还日期。
[判断题]商业银行在开发新业务产品时，不需要同并考虑是否将其纳入业务连续性管理范畴。（）
[单项选择]商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时，应当向其出具（）。
A. 产品介绍材料
B. 风险评估材料
C. 收益分红评估材料
D. 投保提示书
[判断题]超过一年未进行风险承受能力评估的客户，再次购买理财产品时应当在重新完成风险承受能力评估，否则商业银行不得再次向其销售理财产品。
[判断题]商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。
