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[多项选择]可疑交易标准中“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中的频繁是指（）。
A. 营业日每天发生5次以上
B. 营业日每天发生3次以上
C. 营业日每天发生持续3天以上
D. 营业日每天发生持续5天以上
[判断题]商业银行不得对短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的交易行为作为可疑交易进行报告。（）
[单项选择]可疑交易特征“长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。”中所指的“长期”和“大量”分别是指（）。
A. 1年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准
B. 5年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准
C. 1年以上单笔低于但接近大额交易标准
D. 5年以上单笔或者累计高于但接近大额交易标准
[多项选择]短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易（）
A. 集中转入，集中转出
B. 集中转入，分散转出
C. 分散转入，集中转出
D. 分散转入，分散转出
[多项选择]按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金（）、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可以支付交易。
A. 集中转入、集中转出
B. 集中转入、分散转出
C. 分散转入、集中转出
D. 分散转入、分散转出
[多项选择]按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）
A. 集中转入，集中转出
B. 集中转入，分散转出
C. 分散转入，集中转出
D. 分散转入，分散转出
[多项选择]按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）。
A. 集中转入，集中转出
B. 集中转入，分散转出
C. 分散转入，集中转出
D. 分散转入，分散转出
[多项选择]按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列哪些行为的属于可疑交易（）。
A. 集中转入、集中转出
B. 集中转入、分散转出
C. 分散转入、集中转出
D. 分散转入、分散转出
[简答题]简要阐述《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的18种可疑交易标准（写出五种即可）。
[单项选择]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》具体列举了一些可疑交易标准，其中适用于商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司的有（）项，适用于证券公司、期货经纪公司、基金管理公司的有13项，适用于保险公司的有17项。
A. 13
B. 17
C. 18
D. 20
[多项选择]下列符合可疑交易标准的是（）
A. 交易一方为国家行政机关、司法机关等，但不含其下属的各类企事业单位
B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
D. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
[单项选择]（）客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，属于可疑交易情形。
A. 自然人
B. 法人
C. 个体工商户
D. 其他组织
[单项选择]对符合可疑交易报告标准，但未能通过系统批量采集的可疑交易，主要由人工进行识别，并于发现可疑交易后的（）个工作日内，在反洗钱监控系统中录入可疑交易报告。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 8
[判断题]金融机构除按规定的可疑交易标准报告可疑交易外，在发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，也应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
[单项选择]法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取（）的汇款，属于可疑交易情形。
A. 下游客户
B. 业务伙伴
C. 与其经营业务明显无关
D. 与其经营业务明显有关
[单项选择]在可疑交易标准中，“大量”系指（）
A. 交易金额单笔或者累计高于但接近大额交易标准的
B. 交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的
C. 交易金额单笔或者累计接近大额交易标准的
D. 交易金额单笔或者累计远超过大额交易标准的
[单项选择]在可疑交易标准中，“频繁”系指（）
A. 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
B. 交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
C. 交易行为营业日每天发生持续3天以上
D. 交易行为营业日每天发生10次以上
[单项选择]如果一笔交易既符合大额交易报告标准又符合可疑交易报告标准的，应该（）。
A. 仅报大额交易报告
B. 仅报可疑交易报告
C. 大额和可疑交易合并同时上报
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告
