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发布时间:2023-10-11 14:13:40

[单项选择]哪种类型客户不适宜购买“金鹿理财”产品()
A. 保守型
B. 安稳型
C. 积极型
D. 成长型

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[判断题]“金鹿理财”系列产品属于非保本浮动收益理财计划,投资风险由客户承担,银行不保证最低收益,也不保证不会发生本金亏损。()
[单项选择]单位客户购买慧盈理财产品,在签订理财产品协议书以前,分行网点是否需要进行必要资料审核?()
A. 不需要审核相关资料,只要在华夏银行开立了理财帐户,就可以购买慧盈理财产品
B. 不需要审核相关资料,只要在华夏银行开立了结算帐户,就可以购买慧盈理财产品
C. 只需要审核办理人身份证件
D. 需要审核相关资料,包括企业营业执照、法人机构代码证、单位公章、财务章、办理人身份证件等
[判断题]理财产品签约成功后,同一客户号下适合购买理财产品的账户,均可购买理财产品。
[简答题]温州银行“金鹿理财”1104期银行理财计划到期年化收益率为4.8%,假设客户理财本金为50000元,请计算到期收益率。
[判断题]客户购买开放式理财产品后,可以理财产品撤销或赎回。
[多项选择]温州银行金鹿理财卡向客户提供的优惠待遇有()。
A. 免收柜面人民币汇款、网上银行人民币汇款手续费。
B. 免收柜面人民币汇款、网上银行人民币同城转账手续费。
C. 免收金鹿理财卡年费。
D. 享受贵宾室(窗口)绿色通道服务。
E. 免金鹿理财卡书面挂失手续费。
F. 免金鹿理财卡本票开立手续费。
[判断题]客户购买理财产品时,如其风险承受度与所购买理财产品的风险评级不匹配时,应拒绝销售该产品给客户。
[单项选择]理财协议书是银行与客户签订的委托和代理理财的协议,该协议为客户柜台办理理财产品购买时签订,理财产品购买成功后,系统自动生成该笔理财交易所对应的()编号。
A. 理财协议书
B. 凭证
C. ABIS
D. CFE
[判断题]客户通过企业网银只能购买与客户风险等级匹配的理财产品,禁止购买产品风险等级超过客户风险等级的理财产品。
[判断题]对于从未做过风险测评的客户,在购买理财产品时,先要进行客户风险测评,才能购买理财产品。
[单项选择]客户需要理财服务或购买理财产品时,应由()为客户提供理财服务。
A. 客户经理
B. 大堂经理
C. 柜员
D. 具备资质的理财人员
[多项选择]客户进行购买理财产品时,哪些情况会造成购买不成功()
A. 购买金额低于最低认购金额
B. 所选理财产品购买份额大于该产品可购买额度份额
C. 支取方式错误
D. 客户账号内余额小于购买金额
E. 客户类型与产品的销售对象不符
[判断题]金鹿理财卡客户开卡时存入100万元,就可以享受各项优惠待遇()
[判断题]客户首次购买银行理财产品的,可通过网银进行理财账户开户及客户风险承受度评估。
[多项选择]客户首次购买理财产品不可以通过()渠道签约。
A. 网银
B. 柜面
C. 手机银行
D. 现金管理平台
[单项选择]产品进入存续期后,网点通过()交易为客户办理购买理财产品。
A. 理财产品认购【3101】
B. 理财产品赎回申请【3104】
C. 理财产品申购【3114】
D. 紧急退出申请【3112】
[单项选择]客户首次购买理财产品时,必须通过()进行签约。
A. 个人网上银行
B. 掌上银行
C. 自助银行
D. 网点
[单项选择]金鹿理财卡年检时,客户达不到()条件时,将从VIP级别降为普通级别,不再享受温州银行提供的各项理财卡优惠待遇。
A. 年日均存款达到50万元
B. 年日均存款达到20万元
C. 年检当日卡内余额达50万元
D. 年检当日卡内余额达100万元
[单项选择]客户购买理财产品,对客户风险评估的有效期为()。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 4年

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