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发布时间:2023-10-11 20:36:32

[多项选择]商业银行主要合规风险点包括()
A. 农业银行或其他银行曾经发生过的案件和合规问题
B. 业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险隐患
C. 内外部审计中发现的合规风险事件等信息
D. 监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等

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[名词解释]商业银行
[单项选择]商业银行申请基金销售业务资格时,国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
[名词解释]商业银行法
[单项选择] 保险机构可以投资境内()等未上市银行的股权。 ①国有商业银行; ②股份制商业银行; ③城市商业银行; ④农村信用合作社。
A. ①②
B. ①②③
C. ①②③④
D. ③④
[单项选择]商业银行存放在中央银行的准备金是商业银行的()。
A. 准备金资产
B. 核心资产
C. 存款资产
D. 现金资产
[单项选择]保险机构可以投资境内()等未上市银行的股权:①国有商业银行;②股份制商业银行;③城市商业银行;④农村信用合作社。
A. ①②
B. ①②③
C. ①②③④
D. ③④
[判断题]现代商业银行的最初形式是资本主义商业银行。
[单项选择]根据《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分()账户和交易账户。
A. 非交易
B. 银行
C. 资产
D. 负债
[判断题]对资本严重不足的商业银行,银监会可以要求商业银行调整高级管理人员、依法对商业银行实行接管或者促成机构重组,直至予以撤销。()
[单项选择]按照( )分类,我国的商业银行分为国有商业银行和股份制银行。
A. 经营区域
B. 经营范围
C. 所有制形式
D. 贷款期限
[判断题]《商业银行资本充足率管理办法》规定对资本不足的商业银行,银监会有权要求商业银行停办一切业务,停止审批商业银行增设机构和开办新业务。()
[单项选择]商业银行内部控制评价的目标包括促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行()原则。
A. 内控优先
B. 审慎经营
C. 风险防范优先
D. 稳健经营
[判断题]商业银行的资产是商业银行获得收入的唯一来源。
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务,应由其()按照有关程序规定,报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。
A. 业务主管部门
B. 业务开办机构
C. 董事会
D. 法人
[判断题]商业银行的中间业务不会动用商业银行自己的资金。

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