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[单项选择]对于持“偏退休型”理财价值观的客户，在以下四种情况中，最应该做到的是（）。
A. 由于可用时间较长，一般考虑在40岁之后开始准备退休金
B. 追求长期、稳定的平均年回报率的重要性优于追求高回报的投资品种
C. 长期投资不用太在意经济或行业景气大周期对投资品种的收益影响
D. 只要是采用长期投资方式就行，至于投资品种或投资方式不重要
[单项选择]以下的金融产品中，一般来说最适合持“偏退休型”理财价值观的客户进行长期投资的是（）。
A. 优质基金的定投
B. 银行定存
C. 蓝筹股
D. 终生寿险
[单项选择]以下金融产品中，对于持“偏退休型”理财价值观的客户而言，收益率最高的可能是（）。
A. 分红型养老保险
B. 投资型保险
C. 平衡型基金的长期定投
D. 优质的成长型公司股票
[多项选择]国内个人理财业务特点是（）
A. 从单一的银行业务平台向综合理财业务平台转变
B. 从单一网点向立体化网络服务转变
C. 从同质化服务向品牌化服务转变
D. 从个性化服务向大众化服务转变
E. 外资银行在国内个人理财领域的竞争日趋激烈
[多项选择]人民币理财产品的特点是（）
A. 预期收益相对同期存款产品较高
B. 投资风险相对投资市场产品较高
C. 产品信用比较高
[单项选择]客户经理应根据客户需求，在理财专家组的指导下为理财金账户客户提供理财策划与理财资讯服务。客户经理每（）应与客户至少联系一次
A. 3天
B. 周
C. 月
D. 季度
[单项选择]个人教育理财同其他理财形式不同的最主要特点是（）
A. 花费难以准确预计
B. 教育金需要由家长准备
C. 理财时间长，金额高
D. 不具备时间、费用弹性
[单项选择]商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（），不得向无投资经验客户销售。
A. 5万元人民币（或等值外币）
B. 10万元人民币（或等值外币）
C. 15万元人民币（或等值外币）
D. 20万元人民币（或等值外币）
[判断题]理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。
[判断题]中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。
[判断题]理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息。
[单项选择]柜员通过客户提供的理财产品认购、申购委托书上打印的（）在系统中通过理财产品客户信息查询交易对客户理财产品进行交易。
A. 理财产品编号
B. 客户编号
C. 身份证号
D. 理财产品协议编号
[单项选择]华夏银行注重收集每一个客户以往的信息，根据客户信息，分别为每一个客户提供各自不同的信贷或理财产品或服务，提高客户忠程度，增加每一个客户的购买量，从而确保华夏银行利润增长。是遵循营销中（）
A. 客户观念
B. 产品观念
C. 生产观念
D. 推销观念
[单项选择]我的账户-理财客户管理-理财客户综合查询，可下载最近（）月的月结单，每个月的月结单最大下载次数不得超过三次。
A. 3个月
B. 6个月
C. 12个月
D. 24个月
[单项选择]以利润最大化作为理财目标的特点是（）
A. 考虑了风险因素
B. 可以避免企业的短期行为
C. 没有考虑到资金的时间价值
D. 便于进行企业间经济效益的比较
[多项选择]本利丰安心得利系列理财产品的特点是（）
A. 流动性强
B. 风险相对较低
C. 专业运作
D. 办理手续简便
[判断题]个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。
[多项选择]非结构化理财产品的基本特点是（）。
A. 理财资金的投资或者运用局限于一种单一对象
B. 其风险和收益特征取决于投资对象的具体性质
C. 资金运用方式单一或者产品结构设计单一
D. 客户没有分成风险承担程度不同的优先-次级类别
[单项选择]客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。
A. 客户经理
B. 大堂经理
C. 柜员
D. 具备资质的理财人员
