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[单项选择]金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在金融机构（）风险等级。
A. 不同的
B. 仅有的
C. 多元化的
D. 唯一的
[单项选择]交易对手的信用风险评估不同于传统的信用风险评估的原因是（）。
A. 不同交易对手之间的风险敞口可以进行净额结算，以减少对各个交易对手的净风险暴露。通常情况下传统贷款业务中没有净额结算
B. 违约风险暴露与违约概率可能是负相关的
C. 抵押品的作用是为了减少抵押品价值下跌的风险
D. 传统的贷款和交易中抵押品的安排通常是静态性质的
[判断题]保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。
[多项选择]设备风险评估是分析设备的（），进而综合评估设备风险的大小和确定风险的等级。
A. 运行情况
B. 重要度
C. 故障情况
D. 健康度
[多项选择]申领评估是发卡机构（）、防范信用风险的手段。
A. 规范评估标准
B. 降低办卡风险
C. 选择申领卡种
D. 控制办卡等级
[单项选择]评估并购贷款信用风险，完成并购贷款完整性与合规性审查、信用等级评定、最高风险控制额度测算和授信分析的机构为（）。
A. 经营机构
B. 总行公司部
C. 总行投资银行部
D. 总行授信审批中心
[简答题]简答中小企业信用风险评估主要包括哪个几个方面？
[多项选择]风险评估等级分为“（）、高、（）、低、（）”5个等级。
A. 特高
B. 中
C. 特低
D. 可接受
[单项选择]按照《建设工程项目管理规范》（GB／T50326--2006）中风险评估等级，事件风险量区域中，风险等级最高的区域是（）。
A. 风险区A
B. 风险区B
C. 风险区C
D. 风险区D
[判断题]风险评估应包括固有风险评估和剩余风险评估。
[多项选择]成员机构在开展银联卡业务前，应在中国银联的指导下进行包括以下内容的风险评估（）。
A. 发卡或收单业务风险管理
B. 账户及交易数据安全管理
C. 反洗钱管理
D. 收银员管理
[判断题]客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试，对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的，不得购买该项零售理财产品。
[多项选择]信用等级评估程序包括（）
A. 企业申请
B. 组织初评
C. 复审
D. 等级确认
E. 评估授证
[判断题]风险评估应包括系统性风险评估和剩余风险评估。
[单项选择]风险评估与控制包括（）、设备风险评估、作业风险评估、环境与职业健康风险评估。
A. 电网风险评估
B. 健康
C. 环境
D. 资质
[单项选择]内部审计部门对每一营业机构的风险评估（）至少一次。
A. 每年
B. 每两年
C. 每半年
D. 每三年
[判断题]中国银联将向成员机构发出“风险备付金缴纳通知”，在接到通知30个工作日内成员机构应将风险备付金缴纳至指定账户。
[单项选择]抓施工作业安全监护到位，建立长效沟通、通报机制，根据风险评估等级，明确分级监护责任，一般风险作业由（）旁站或巡视。
A. 业主、监理项目部
B. 业主项目部
C. 监理项目部
D. 业主、监理、施工项目部
[多项选择]汇兑柜员管理同储蓄。注册普通柜员时，可按柜员技能等级及网点风险评估等级，下列表述正确的有（）。
A. 六级柜员分别为20万元、1万元
B. 七级柜员分别为20万元、5万元
C. 八级柜员分别为10万元、1万元
D. 九级柜员均为0
