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[单项选择]为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定了（）
A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》
B. 《中华人民共和国商业银行法》
C. 《中华人民共和国银行风险防控法》
D. 《中华人民共和国银行业协会法》
[单项选择]为了证明银行存款的存在性，除了需要取得银行对账单外，还需要对银行存款进行（）。
A. 检查
B. 盘点
C. 函证
D. 观察
[简答题]论述银行贷款有哪些风险及防范风险的措施。
[多项选择]银行为存款人开立个人银行账户，存款人除出具法定有效证件外，银行还可根据需要，要求存款人出具（）、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。
A. 户口簿
B. 护照
C. 工作证
D. 机动车驾驶证
E. 社会保障卡
[多项选择]防范影子银行应突出防范哪些风险（）。
A. 不规范的理财产品
B. 不审慎的信托业务
C. 融资性担保
D. 小额贷款
[判断题]企业的外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款、信用保证金存款和存出投资款等也在“银行存款”账户核算。
[判断题]商业银行存款的基本特征是：由银行承担融资风险和对存款人的偿付义务。
[单项选择]（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。
A. 管法人
B. 管风险
C. 管内控
D. 提高透明度
[单项选择]大额转账业务是指个人银行存款账户之间、单位银行存款账户之间以及个人银行存款账户和单位银行存款账户之间单笔人民币达到（）（含）以上以上款项的划转。
A. 1万元
B. 10万元
C. 100万元
D. 1000万元
[多项选择]商业银行的下列存款种类中，只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计结息规则可由银行自己把握的有（）。
A. 定期整存整取
B. 协定存款
C. 通知存款
D. 零存整取
E. 活期存款
[判断题]在宁波银行开有结算账户的客户，申请开立定期、通知或协议存款时从防范洗钱风险角度出发，原则上开户款项应从宁波银行结算账户转出，不得通过开户网点内部账户作为资金过渡。款项从他行划入的，则先入客户结算账户再从结算账户中划出。
[判断题]中央银行为使银行避免高的流动风险，对活期存款都规定了较低的准备金比率。
[单项选择]中央银行制度的建立，大致出于四个方面的需要。其中，防范金融风险、维护银行业稳健运行的目的，体现着( )的需要。
A. 集中货币发行权
B. 代理国库和为政府筹措资金
C. 管理金融业
D. 国家对社会经济发展实行干预
[多项选择]银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应实现（）的要求，通过检查，发现并纠正违规操作，防范案件发生。
A. 保证真实
B. 全面覆盖
C. 重点领域覆盖
D. 确有实效
[判断题]对商业银行表外业务风险进行研究，其根本目的在于进行表外业务风险管理，以有效防范并化解银行在经营表外业务时所面临的种种宏观风险和微观风险。
[判断题]为了及时掌握银行存款的收支和结存情况，企业须按照开户银行和存款种类等，分别设置“银行存款日记账”。
