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[单项选择]监管评价等级评为“红牌”的，可以在监管评级（）。
A. 原有级次基础上上调二个评级细项
B. 原有级次基础上上调一个评级细项
C. 原有级次基础上下调一个评级细项
D. 原有级次基础上下调二个评级细项
[单项选择]监管评价等级评为“黄牌”的，应当给予（）。
A. 奖励
B. 警示
C. 罚款
D. 降级
[单项选择]寿险公司分类监管是对寿险公司综合评级的一种监管方式。监管部门通过综合评价、考核寿险公司的偿付能力、公司治理、内控和合规风险、财务风险、资金运用风险、业务经营风险等情况，对寿险公司进行评价和分类，并据此采取不同的监管措施。在业务经营风险指标中，除了退保率、保费继续率之外，还包含的指标是（）：①营销员12个月留存率；②佣金及手续费率；③投诉率；④业务及管理费用率。
A. ①②③④
B. ①②③
C. ①③④
D. ②③④
[多项选择]在CAMEL要素评级中，流动性评级被评为等级四的银行的主要特征有（）
A. 不能一贯符合流动性比率的监管要求
B. 短期资金的负缺口不断增加
C. 在流动性政策、资产负债管理及利率和货币风险管理等方面存在较为严重的不足
D. 通常需要立即采取纠正措施，寻求外来资金援助以满足到期资金支持
E. 银行可能需要寻求股东或其他外来援助
[多项选择]在CAMEL要素评级中，流动性评级被评为等级一的银行的主要特征有（）
A. 流动性比例很高
B. 短期资产负债匹配良好
C. 在其整体资产负债管理策略下，银行随时以优惠条件从外部获取资金
D. 流动性管理政策完善
E. 流动性资金风险、利率风险和货币风险的管理功能健全
[单项选择]
寿险公司分类监管是对寿险公司的综合评级体系。监管部门通过综合评价、考核寿险公司的偿付能力、公司治理、内控和合规风险、财务风险、资金运用风险、业务经营风险等情况，对寿险公司进行评价和分类，并据此采取不同的监管措施。寿险公司分类监管分为两个层次：一是对法人机构的分类监管；二是对分支机构的分类监管。两个层次的分类标准都是依据各自被监管主体风险程度的不同分为A、B、C、D等四类。
监管机构依据业务经营风险指标、合规风险指标以及内控风险指标监测寿险公司分支机构，并进行分类。在业务经营风险指标中，除了退保率之外，还包含的指标是（）：①投诉率；②营销员12个月留存率；③保费继续率；④业务及管理费用率；⑤佣金及手续费率。
A. ①③④
B. ①②③⑤
C. ①③④⑤
D. ①②③④⑤
[多项选择]在CAMEL要素评级的资本充足性评级中，被评为第一等级的银行的特征有以下哪几个（）
A. 银行资本充足并预计至少在未来12个月内保持或超出现有水平
B. 银行有非常精密和高效的资本计划
C. 资产质量和盈利能力良好，融资能力极强
D. 大股东或母公司的支持强有力
E. 所有其他需考虑的因素都获得了正面、有利的评价
[多项选择]在监管评级中，对公司治理监督机制的评价内容应包括（）
A. 独立董事是否具备履行职责所必需的专业素质
B. 独立董事是否具备独立性，是否尽责
C. 监事是否具备履行职责所必需的专业素质，是否勤勉诚信
D. 外部监事是否具备独立性，是否尽责
E. 监事会及其下设委员会能否按照章程的规定有效发挥其监督作用
[多项选择]在监管评级中，对公司治理基本结构的评价内容应包括（）
A. 是否构建了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的银行治理结构
B. 各个治理主体是否设立了专门委员会和专门办事机构
C. 是否建立了独立董事制度和外部监事制度
D. 各个治理主体是否明确了各自的工作职责
E. 各个治理主体是否制定了完备规范的议事规则
[多项选择]在监管评级中，对公司治理决策机制的评价内容应包括（）
A. 股东资格是否符合有关规定
B. 股东大会能否按照章程的规定有效发挥其职能
C. 董事会的结构是否合理
D. 董事是否具备履行职责所必需的专业素质，是否勤勉诚信
E. 董事会及其下设委员会能否按照章程的规定履行职责并发挥决策和监督作用
[多项选择]在监管评级中，对公司治理执行机制的评价内容应包括（）
A. 从股东大会到董事会再到经营管理层的决策传导机制是否通畅、高效
B. 高级管理人员的素质
C. 高级管理人员履职情况
D. 高级管理层是否具备良好的团队精神
[多项选择]在进行CAMEL综合评级中，被评为综合评级4级的银行的特征是（）
A. 银行可能存在比较多、比较严重的问题或一些不稳健做法，而且未得到满意的处理或解决
B. 如果不立即采取纠正措施，情况可能进一步恶化而损害银行持续经验的能力
C. 银行存在倒闭的可能，但不会立即发生
D. 资本净值虽为正数但达不到资本监管要求
E. 银行勉强能抵御业务经营环境的逆转，但如果不能纠正弱点，很容易导致经营状况的恶化
[多项选择]在进行CAMEL要素评级过程中，被评为资产质量等级二的银行的特征是（）
A. 资产质量较好
B. 贷款组合风险较小
C. 贷款和投资政策比较稳健
D. 程序及日常审批、风险管理比较稳健
E. 存在一些较小的弱点或较等级一略高的风险水平
[多项选择]CAMEL要素评级体系中，被评为盈利性第三等级的银行的主要特征是（）
A. 银行盈利仅够提供因正常经营所需准备金和机构发展所需的资本
B. 银行盈利可能停滞或出现不稳定的变化趋势
C. 依靠非营业性收入来源
D. 盈利持续低于可接受的或同类机构的平均水平
E. 高股息分派比率及低于满意水平的资产质量等因素而呈现不明朗的前景
[单项选择]如果一家银行在盈利性评级中被评为等级2，那么其资本回报率通常要高于（）
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
[单项选择]从GB/T6461-2002盐雾性能评级根据盐雾试验后缺陷面积分为11个等级，那么性能评级0级时，缺陷面积在（）范围内。
A. ≥25%
B. ≥50%
C. ≥64%
[单项选择]（）应在被查单位的风险评级、评价和年度监管报告中，适当反映整改情况，同时研究确定下一步的监管方案，必要时提出采取进一步监管措施的建议。
A. 检查组
B. 项目立项部门
C. 主查人
D. 日常监管部门
[多项选择]在资本充足性评级中，被评为第四等级的银行的特征有以下哪几个（）
A. 银行资本严重缺乏
B. 资本充足率低于最低监管要求
C. 资本计划、资产质量和盈利能力等方面出现了严重问题，并对资本构成负面影响
D. 银行需要立即寻求股东或其他外来援助
E. 多个评估因素的评估为负
