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[单项选择]商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的规定，采用适宜的（）。
A. 会计核算方法
B. 税务处理方法
C. 会计核算和税务处理方法
D. 会计核算或税务处理方法
[判断题]农商行信息科技审计应以风险管控为导向，根据不同的信息科技系统性质、业务规模、复杂程度、应用风险等确定不同的审计范围和频率。
[多项选择]商业银行应根据各业务职能部门和分支机构的（）等情况，及时调整授权。
A. 经营管理业绩
B. 风险状况
C. 授信制度执行情况
D. 主要负责人任职情况
[多项选择]金融机构应建立与所从事的衍生产品交易业务性质、规模和复杂程度相适应的：（）
A. 风险管理制度
B. 内部控制制度
C. 业务处理系统
D. 信息传递渠道
[多项选择]商业银行应根据实质重于形式的原则，界定代销行为。农业银行向私人银行客户提供的以下哪些服务在代销业务的监管范围内（）。
A. 居间服务
B. 顾问咨询服务
C. 代理服务
D. 推介服务
[多项选择]商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。流动性风险管理体系应当包括以下基本要素：（）
A. 有效的流动性风险管理治理结构
B. 完善的流动性风险管理策略、政策和程序
C. 有效的流动性风险识别、计量、监测和控制
D. 完备的管理信息系统
[多项选择]商业银行应当按照《商业银行市场风险管理指引》要求，建立与本*行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。市场风险管理体系包括如下基本要素（）。
A. 董事会和高级管理层的有效监控
B. 完善的市场风险管理政策和程序
C. 完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序
D. 完善的内部控制和独立的外部审计
E. 适当的市场风险资本分配机制
[多项选择]《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据（），对客户授信进行调整。
A. 客户偿还能力
B. 客户还款意愿
C. 现金流量
D. 资产负债表
[多项选择]商业银行应根据客户（），对客户授信进行调整。
A. 还款意愿
B. 偿还能力
C. 现金流量
D. 知名度
[判断题]商业银行对集团客户授信的适度原则是商业银行应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止过度集中风险。
[单项选择]《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》规定商业银行应根据债务人或（）的评级结果，设置单一债务人或资产组合限额。
A. 担保人
B. 债项
C. 法人代表
D. 关联人
[多项选择]商业银行应根据（）确定交易对手、投资对象的授信额度和期限。
A. 银行的经营情况
B. 产品的特点
C. 授信原则
D. 资金交易对手的财务状况
[多项选择]商业银行应根据信息安全级别，将网络划分为不同的逻辑安全域（以下简称为域）。应该对下列安全因素进行评估，并根据安全级别定义和评估结果实施有效的安全控制，如对每个域和整个网络进行物理或逻辑分区、实现（）等。
A. 网络内容过滤
B. 逻辑访问控制
C. 传输加密
D. 网络监控
E. 记录活动日志
[判断题]商业银行制定明确的、与其业务活动性质和复杂程度相一致的利率风险政策和程序十分重要。这些政策不仅应限制和控制银行在并表基础上的整体风险，而且必要时还应限制和控制银行各附属机构和其他部门的风险。（）
[单项选择]监管规定商业银行应根据抵质押品的（）特性确定重新估值的方式和频率。
A. 变现能力
B. 价值波动
C. 评估方法
D. 风险缓释
[单项选择]银行业金融机构应当建立风险偏好的（）制度，根据业务规模、复杂程度、风险状况的变化，对风险偏好进行调整。
A. 报告制度
B. 预警制度
C. 调整制度
D. 监测制度
[单项选择]商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
[多项选择]商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有（）等情节的授信工作人员依法、依规追究责任。
A. 进行虚假记载、误导性陈述或有重大疏漏
B. 授信决策过程中超越权限、违反程序审批
C. 不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息
D. 根据预警信号虽及时采取必要保全措施但仍造成一定损失
[判断题]商业银行各业务条线和分支机构应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。
