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发布时间:2023-11-10 06:47:48

[单项选择]保证收益理财产品风险提示应当至少包含以下哪项表述()。
A. 本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资
B. 本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资
C. 本理财产品有投资风险,您应充分认识投资风险,谨慎投资
D. 本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认识投资风险,谨慎投资

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[单项选择]保证收益型理财产品,()承担全部投资风险
A. 客户
B. 银行
C. 保险公司
D. A和B
[单项选择]()是指信用社发行保证收益理财产品、保本浮动收益理财产品等信用社承担与所投资资产相关的风险和报酬的理财产品时,所吸收的客户资金。
A. 结构性理财产品存款
B. 投资存款
C. 个人活期存款
D. 个人定期存款
[单项选择]个人理财产品按照客户获取收益方式的不同,可分为保证收益理财产品和()。
A. 保本理财产品
B. 非保证收益理财产品
C. 固定收益理财产品
D. 非固定收益理财产品
[判断题]银行理财产品按标价货币分类分为保证收益类和非保证收益类。
[判断题]理财产品类型分为保证收益型、保本浮动收益型和非保本浮动收益型。
[单项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,每当客户问到风险时便岔开话题,并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在( )方面未违反职业操守的有关规定。
A. 诚实信用
B. 风险提示
C. 守法合规
D. 礼貌服务
[多项选择]合规风险矩阵应当包含()
A. 风险程度
B. 风险发生概率
C. 风险值
D. 风险原因
[多项选择]风险揭示书应当使用通俗易懂的语言,并至少包含以下内容()。
A. “理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
B. 提示客户注意投资风险
C. 保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述:“本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
D. 保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容:本理财产品保证本金,并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认识投资风险,谨慎投资等内容
[多项选择]产品收益分派公告至少包含以下内容()
A. 产品运作期限、资产变动
B. 收入和费用、期末资产估值
C. 需扣除的固定管理费用、浮动管理费用、用于分派的收益
D. 收益入账时间
E. 期末资产估值
[多项选择]客户风险承受能力测评应当至少包括职业、投资经验、收益预期、()流动性要求等内容。
A. 客户年龄
B. 家庭财务状况
C. 风险损失承受程度
D. 计划投资年期
[多项选择]组织在风险分析中至少包含()吸取的经验教训。
A. 产品召回
B. 产品审核
C. 使用现场的退货、修理、返工和报废
D. 顾客投诉
[多项选择]流动性风险管理体系应当包含()。
A. 全面的内部控制系统
B. 完善的流动性风险管理策略、政策和程序
C. 有效的流动性风险识别、计量、监测和控制
D. 完备的管理信息系统
E. 有效的流动性风险管理治理结构
[单项选择]对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划。风险提示的内容至少应包括以下语句()
A. “本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
B. “本理财计划有投资风险,您应充分认识投资风险,谨慎投资,本银行概不负责”
C. “投资有风险,人市须谨慎”
D. “本理财计划有投资风险,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
[判断题]保证收益理财产品(计划)的销售起点金额,应在5万元人民币以上。
[多项选择]有效的合规风险报告机制应当包含以下内容()
A. 制定完善的合规风险报告制度
B. 明确合规风险报告的主体和对象
C. 明确报告内容、报告频率、报告路线及相关责任
D. 确保及时、全面、完整地向商业银行管理层和董事会提供合规风险报告
[单项选择]重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每()向董事会报告。
A. 半年
B. 季度
C. 一年
D. 两年
[单项选择]对于非保本浮动收益理财计划,风险提示的内容至少应包括的语句有( )。
A. “本理财计划有投资风险,您应谨慎投资”
B. “本理财计划有投资风险,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
C. “本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
D. “本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
[单项选择]对于非保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句()
A. “本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
B. “本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
C. “本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险”
D. “本人已充分了解并清楚知晓本产品的风险,并允许商业银行按授权投资方向、范围或方式运用资金”

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