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[判断题]货币市场基金流动性强，安全性高，投资成本低，收益高于银行存款。
[多项选择]根据《汽车金融公司管理办法》，以下关于非金融机构作为汽车金融公司出资人应具备的条件表述正确的是（）
A. 最近1年的总资产不低于80亿元人民币或等值的可自由兑换货币
B. 最近1年年末净资产不低于资产总额的30%（合并会计报表口径）
C. 经营业绩良好，且最近2个会计年度连续盈利
D. 遵守注册所在地法律，近2年无重大违法违规行为
[多项选择]《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》中，“外国金融机构”是指以下哪些机构（）。
A. 外国注册成立的金融控股公司
B. 世界银行及其附属机构
C. 外国注册成立的商业银行、证券公司、保险公司、基金公司
D. 银监会认可的其他外国金融机构
[多项选择]《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》中的中资金融机构是指以下哪些机构（）。
A. 依法在中国境内设立的中资商业银行
B. 依法在中国境内设立的城市信用社、农村信用社
C. 依法在中国境内设立的信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司
D. 银监会批准设立的其他中资金融机构
[单项选择]以下关于银行业金融机构说法不正确的是（）。
A. 银行业金融机构可以向第三方提供个人金融信息
B. 银行业金融机构应严格区分自有产品和代销产品
C. 公平公正制定格式合同和协议文本
D. 不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息
[多项选择]以下关于金融机构日常反假货币宣传工作说法正确的是（）
A. 以防伪特征识别和反假维权为主要内容
B. 以城市繁华地区为重点宣传区域
C. 可以采用水牌滚动文字、折页、海报、人民币防伪特征宣传卡片等多种形式
D. 可以通过开展货币防伪反假知识进社区、进农村、进校园活动的形式
[多项选择]关于农村合作金融机构的股权结构以下表述正确的是：（）
A. 单个自然人投资最高不得超高股本总额的5％
B. 职工持股总额不得不得超过股本总额的25％
C. 农户持股总额不得低于股本总额的30％
D. 单个企业法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的10％
[单项选择]以下关于金融机构依法享有的拒绝检查权说法正确的有（）。
A. 反洗钱现场检查内容涉及金融机构保密信息的，被查单位可以拒绝接受检查
B. 反洗钱现场人员未依照程序出示执法证和检查通知书的，被查单位可以拒绝接受检查
C. 反洗钱现场检查人员少于3人，被查单位可以拒绝接受检查
D. 被查单位工作人员因工作繁忙，可以拒绝接受检查询问
[单项选择]以下关于金融机构借款合同的特征的说法，错误的是（）。
A. 金融机构借款合同具有有偿性
B. 金融机构借款合同具有要式性
C. 金融机构借款合同具有诺成性
D. 金融机构借款合同是移转标的钱款使用权的合同
[单项选择]农村合作金融机构支付金融机构往来利息支出，以及金融机构系统内部资金往来发生的利息支出，应采取以下方式：（）。
A. 转账结算，直接汇划到对方的结算账户
B. 支付现金
C. 另设账户结算
D. 上述三种方式都可以
[多项选择]商业银行拥有被投资金融机构50%以上表决权或对被投资金融机构的控制权，但被投资金融机构处于以下状态之一的，可不列入并表范围：（）
A. 已关闭或已宣布破产
B. 因终止而进入清算程序
C. 被投资金融机构所产生的合规风险、声誉风险造成的危害和损失足以对银行集团的声誉造成重大影响
D. 受所在国外汇管制及其它突发事件的影响，资金调度受到限制的境外被投资金融机构
[多项选择]以下（）机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。
A. 从事汇兑业务的机构
B. 从事清算业务的机构
C. 从事黄金销售业务的机构
D. 从事基金销售业务的机构
[单项选择]以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法错误的是（）。
A. 应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内
B. 若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程
C. 有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息
D. 若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量
[多项选择]银行业金融机构绩效考评应当坚持以下（）原则。
A. 稳健经营
B. 合规引领
C. 战略导向
D. 综合平衡
E. 统一执行
[单项选择]以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中资料反馈要求的说法错误的是（）。
A. 保险业金融机构应按通知规定的时限和渠道，及时向调查组局面反馈调查结果
B. 保险业金融机构应对反馈资料的真实性和完整性负责
C. 如遇特殊情况，确实无法按照反馈，或无法调取资料的，保险业金融机构应及时与调查人员联系，口头说明情况
D. 保险业金融机构反洗钱部门应建立配合开展反洗钱调查的登记制度，登记配合开展反洗钱调查的信息及反馈信息
[多项选择]银行业金融机构绩效考评指标包括以下几类：（）
A. 合规经营类指标
B. 风险管理类指标
C. 经营效益类指标
D. 发展转型类指标
E. 社会责任类指标
[多项选择]农村合作金融机构内部账户管理实行以下哪些原则（）。
A. 统一管理
B. 集中维护
C. 逐级审批
D. 及时对账
E. 简便易行
