更多"商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知"的相关试题:
[判断题]商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。
[多项选择]商业银行代理销售基金和保险产品时，以下（）行为是错误的。
A. 代理销售的产品名称带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
B. 银行将基金和保险产品当作一般储蓄产品，进行大众化推销
C. 银行营销人员误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的基金和保险产品
D. 允许非银行工作人员在银行网点营销基金和保险产品
[单项选择]商业银行代理保险业务，销售保单利益不确定的保险产品时，保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过60的，应当（）。
A. 劝投保人购买适合的保险产品
B. 对投保人的风险承受能力评估后承保
C. 取得投保人签名确认的投保声明后方可承保
D. 取得投保人或投保人亲属签名确认的投保声明后方可承保
[单项选择]商业银行在销售基金和保险产品时不正确的行为是（）
A. 将基金和保险产品进行大众化推销
B. 对客户进行风险承受能力评价
C. 了解客户财务状况
D. 向客户告知商业银行与基金公司或保险公司之间的法律责任界定
[单项选择]商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时，应当向其出具（）。
A. 产品介绍材料
B. 风险评估材料
C. 收益分红评估材料
D. 投保提示书
[单项选择]下列哪项银行代理销售业务不需要对客户进行风险承受能力测评（）
A. 开放式基金产品
B. 保险产品
C. 第三方存管业务
D. 信托投资计划
[单项选择]商业银行为防止错误销售保险产品，应当充分了解客户风险认知能力、承受能力和（）。
A. 年龄结构
B. 风险偏好
C. 消费习惯
D. 财务状况
[单项选择]银行代理理财产品销售时，要考虑生命周期、客户的风险承受能力、客户的投资目标等因素，指的是代理业务的( )。
A. 适用性原则
B. 客观性原则
C. 审慎性原则
D. 全面性原则
[多项选择]商业银行在向客户销售理财产品前，应充分了解客户的（）
A. 财务状况
B. 投资目的
C. 投资经验
D. 风险偏好
E. 投资预期
[判断题]依据《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员对投资连结保险产品投保人应当进行风险承受能力测评，不得将投资连结保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。
[单项选择]通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较合适的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括( )。
A. 资金的投资期限
B. 理财目标的弹性
C. 投资人主观的风险偏好
D. 投入资金的数量
[单项选择]在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是( )。
A. 适用性
B. 谨慎性
C. 客观性
D. 公开性
[判断题]办理基金业务不需要了解客户风险承受能力。
[单项选择]销售理财产品，商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）级。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 7
[判断题]销售过程中，了解消费者的风险偏好，不用对消费者的风险承受能力进行评估，便可以进行介绍相应的产品和服务，可以主动提供与消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。
[单项选择]销售行应在建全客户资料的基础上，按照“（）”原则了解和细分客户群，根据客户风险承受能力进行分类。
A. 熟悉
B. 了解你的客户
C. 全面了解
D. 差异
[单项选择]基金销售的( )反映从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。
A. 规范性
B. 服务性
C. 专业性
D. 适用性
[单项选择]基金投资人在选择基金产品时，选择了超过自身风险承受能力的基金产品时，销售人员应（）。
A. 拒绝销售
B. 更改风险承受能力评估结果后，向投资人出售基金产品
C. 直接销售
D. 要求投资人签署意愿声明，并在信息管理平台上记录投资人确认的信息
[简答题]按照基金销售适用性原则，客户风险承受能力等级分为哪些？
