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发布时间:2024-05-18 06:14:15

[判断题]个人信托选择的客户通常是有一定财富积累的人群。

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[多项选择]选择教育金信托的客户有()
A. 有大额整笔资金的家庭
B. 单亲家庭
C. 贫困人群
D. 离异家庭
E. 高资产或高收人人群
[单项选择]自用性负债比率()表现出客户家庭的财富积累情况。
A. 直接
B. 间接
C. 不能
D. 通过与其它比率相结合
[名词解释]信托
[单项选择]财富积累的高峰期一般在人的()
A.  家庭与事业成长期
B.  单身期
C.  家庭与事业形成期
D.  退休前期
[判断题]理财就是财富的积累。
[多项选择]以下哪几种婚姻家庭情况属于家族信托目标客户群体()。
A. 意欲再婚的高资产人士
B. 子女结婚前的防婚变准备
C. 离婚夫妻的子女养育
D. 非婚生子女的传承
[多项选择]以下属于财富管理信托的有()。
A. 婚姻保障信托
B. 子女保护信托
C. 家族股权信托
D. 遗产管理信托
[单项选择]哪些描述不是信托作为财富传承工具的优点()。
A. 个性化传承安排
B. 规避债务追偿
C. 控制传承过程
D. 投资收益更高
[多项选择]家族信托在财富管理中的作用有哪些()。
A. 生财
B. 理财
C. 护财
D. 传财
[单项选择]为满足客户主动选择办理网点和办理时间:VIP客户(财富系统认定)可通过网银等渠道预约某网点()日内某时段的业务办理。
A. <=7
B. >=7
C. <=10
D. >=10
[多项选择]财富顾问及客户经理为客户进行财富规划,通过各项产品满足客户资产配置需求的步骤主要包括()。
A. 倾听
B. 建议
C. 实施
D. 检视
[单项选择]财产积累养老金信托在()以后才能提取。
A. 55岁
B. 60岁
C. 50岁
[单项选择]遗嘱、保险和家族信托三种财富传承方式中,费用成本最低的是()。
A. 遗嘱
B. 保险
C. 家族信托
D. 一样高
[单项选择]遗嘱、保险和家族信托三种财富传承方式中,起点金额最高的是()。
A. 遗嘱
B. 保险
C. 家族信托
D. 一样高
[多项选择]根据《关于开展向私人银行客户提供信托产品服务业务的指导意见》,向私人银行客户提供信托产品服务的基本原则包括()。
A. 按需定制、专享服务
B. 整合产品、及时高效
C. 牵头营销、严控风险
D. 快速响应、稳步拓展
[多项选择]以下哪几种人群属于无时间或无能力打理资产管理的家族信托目标客户()。
A. 工作非常忙的公司高管、职业经理人
B. 全职太太
C. 希望投资境内市场的境外人士
D. 不学无术的富二代
[单项选择]信托公司设立信托计划,应当选择经营稳健的()担任保管人。
A. 信托公司
B. 财务公司
C. 银行
D. 租赁公司

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