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[判断题]违约概率模型预测客户对催收方式是否响应的概率。
[单项选择]下列各项不属于违约概率模型的是（）。
A. RiskCalc模型
B. KMV的Credit Monitor模型
C. 死亡率模型
D. Credit Risk+模型
[单项选择]从银行业的发展历程来看，商业银行客户信用评级大致经历了专家判断法、信用评级模型、违约概率模型三个主要发展阶段。下列属于客户评级的专家判断法的是（）
A. 5Cs系统
B. 5Ps系统
C. CAMELs系统
D. 以上都是
[多项选择]随机变量的概率分布模型的表示方式有（）
A. 概率分布表
B. 概率分布图
C. 概率分布函数式
D. 回归函数式
E. 方差分析表
[多项选择]在建立风险概率估计模型是主要的方法有（）
A. 利用理论模型
B. 利用客观统计数据
C. 利用专家调研数据
D. 利用主观判断数据
E. 利用实验分析数据
[单项选择]布尔塞模型是由（）个因素构成的，是预测网上销售特定产品或服务成功概率的模型。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
[单项选择]违约频率是( )的结果，违约概率是分析模型作出的( )。
A. 事前检验、事前预测
B. 事后检验、事前预测
C. 事中检验、事中预测
D. 直接检验、事前预测
[单项选择]采用统计模型法来计算违约概率的理论依据是( )。
A. 统计模型的估计与使用相对比较简单
B. 统计模型具有明显的经济意义
C. 财务比率在即将发生违约的企业和正常企业之间有着明显差异
D. 统计模型所反映的统计关系较为稳定，不随行业的变化而变化
[单项选择]入侵检测方法有：基于用户行为概率统计模型的入侵检测、基于神经网络的入侵检测、基于（）的入侵检测和基于模型推理的入侵检测。。
A. 安全系统
B. 网络系统
C. 智能系统
D. 专家系统
[单项选择]下列模型中，能够直接估计客户违约概率的是( )。
A. 专家判断法
B. 信用评分模型
C. 违约概率模型
D. Credit Risk+模型
[单项选择]利用死亡率模型计算违约概率，其数据来源是基于（）。
A. 历史违约数据
B. 预测数据
C. 蒙特卡罗模拟
D. 情景分析
[单项选择]（）是指运用总行统一开发的评级模型，经过模型初评和评级推翻，对客户违约概率进行计量，并得到评级级别的评级方式。
A. 分池评级
B. 贷款评分
C. 模型评级
D. 专家评级
[单项选择]多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（）直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的一系列参数值。
A. Credit Metrics模型
B. Credit Portfolio View模型
C. Credit Risk+模型
D. Credit Monitor模型
[判断题]库存管理模型按供需情况分类可分为确定型和概率型两类。
[简答题]什么是次数分布的理论模型？随机变量概率分布的表示方式有哪些？
