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[多选题]《人民币银行结算账户管理办法》第二条规定,存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用本办法。这里所称的存款人是指( )。
A.在中国境内开立银行结算账户的机关、团体;√
B.在中国境内开立银行结算账户的企业、事业单位;√
C.在中国境内开立银行结算账户的其他组织、部队;√
D.在中国境内开立银行结算账户的个体工商户、自然人。√
[多选题]存款银行申请开立同业银行结算账户时,除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外,还应当出具()。
A.银行业监督管理部门颁发的金融许可证
B.经营范围批准文件
C.一级法人(或者一级分行)授权书原件(非一级法人开户的)
D.超范围使用同业银行结算账户声明文件
[单选题]根据《上海浦东发展银行人民币单位银行结算账户管理办法》规定,我行人民币单位银行结算账户资料保管期限为( )。
A.永久保管
B.结算账户销户后10年
C.结算账户销户后15年
D.结算账户销户后20年
[单选题]银行在银行结算账户的开立中违反《人民币银行结算账户管理办法》的规定为存款人多头开立银行结算账户的，给予警告，并处以( )罚款。
A.5万元以上30万元以下
B.5万元以上10万元以下
C.5000元以上3万元以下
D.1万元以上3万元以下
[单选题]境外放款业务中,放款人应按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定申请开立人民币( ),用于办理人民币境外放款业务。
A.一般存款账户
B.基本存款账户
C.专用存款账户
D.同业往来账户
政策依据:《中国人民银行关于进一步明确境内企业人民币境外放款业务有关事项的通知》银发〔2016〕306号第九条
[单选题]境外投资者如为境外自然人的，可按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定申请开立（），专门用于存放再投资资金。
A.人民币再投资专用存款账户
B.境外投资者人民币基本存款账户
C.个人人民币银行结算账户
D.人民币外来投资专用存款账户
[多选题]境外投资者为境外自然人的,可以按照 《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定申请开立个人人民币银行结算账户,根据业务情况专门用于存放( )资金。
A.资本金
B.前期费用
C.再投资
D.人民币股权转让专用存款
政策依据:中国人民银行关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知(银发[2012]165号)
[多选题]银行在银行结算账户的使用中违反《人民币银行结算账户管理办法》相关规定的，由人民银行当地分支行给予相应的处理，处理方式包括( )。
A.给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款
B.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分
C.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准
D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任
[判断题]按《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等相关规章制度要求，通过对客户提交的申请资料进行真实性、完整性、有效性、合规性审查后，柜员可以为单位客户办理客户信息创建交易。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定，银行在银行结算账户的使用中，应严格履职，不得有( )行为。
A.提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户
B.违反账户管理相关规定办理个人银行结算账户转账结算
C.违反规定为存款人支付现金或办理现金存入
D.超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
[单选题]经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户的，给予警告并处以（ ）罚款。
A.5000元以上3万元以下
B.2000元以上2万元以下
C.5000元以上5万元以下
D.2000元以上2万元以下
[多选题]存款人在使用银行结算账户过程中，违反《人民币银行结算账户管理办法》相关规定，给予存款人相应的处理，处理措施包括( )。
A.非经营性的存款人在账户使用中存在违规行为的，给予警告并处以1000元罚款
B.经营性的存款人在账户使用中存在违规行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款
C.经营性存款人的法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行的，给予警告并处以1000元的罚款
D.非经营性的存款人在账户使用中存在违规行为的，给予警告并处以5000元罚款
[多选题]根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列情形中，可以申请开立异地银行结算账户的是（）。
A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的
B.办理异地借款需要开立一般存款账户的
C.存款人因附属的非独立核算单位发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的
D.自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的
[单选题]《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户,是指（）。
A.人民币活期存款账户
B.人民币存款账户
C.人民币单位通知存款账户
D.人民币单位协议存款账户
[多选题]银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的___、___、___、___。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
