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[单选题]以下关于银行境外贷款外汇业务客户识别做法错误的是()。
A.通过联合国制裁名单.行内反洗钱黑名单等渠道，确认客户非洗钱.恐怖融资客户
B.确认企业不在税务部门公布的偷税.逃税客户黑名单中
C.通过查询企业征信，确认客户征信情况良好，不存在违法违规行为及经济纠纷
D.虽与国内涉案客户有重大业务往来但无实质证据证明该企业有违法违规行为
[单选题]关于银行境外贷款“可信客户”与“关注客户”的说法错误的是()。
A.可信客户与关注客户间可以互相转化
B.关注客户不再满足关注条件时，应及时将其转化为可信客户
C.银行有权将持续出现异常外汇收支行为的可信客户转为关注客户
D.关注客户转为可信客户时需由外汇局认定
[单选题]关于银行境外贷款本息收回下列说法错误的是()。
A.一般不允许提前还款
B.向借款人发送《还本付息通知书》等本息催收文件
C.应提前通过境外代理行或境外分支机构与境外借款人沟通，落实还款资金来源
D.还款到期日前，应定期或不定期了解借款人及担保人最新经营.财务.财务和信用情况
[单选题]下列关于银行境外贷款业务办理流程顺序正确的是()。
A.借款人向银行提出融资意向，向银行提供材料，双方初步协商 2.银行启动授信尽职调查程序 3.开展项目评审，委托律师事务所出具法律意见 4.双方确定贷款条件 5. 完成授信评审审议，签署贷款协议 6. 发放贷款 7.报送大额可疑交易报告
B.借款人向银行提出融资意向，向银行提供材料，双方初步协商 2.开展项目评审，委托律师事务所出具法律意见 3.双方确定贷款条件 4.银行启动授信尽职调查程序 5. 完成授信评审审议，签署贷款协议 6. 发放贷款 7.报送大额可疑交易报告
C.借款人向银行提出融资意向，向银行提供材料，双方初步协商 2.开展项目评审，委托律师事务所出具法律意见 3.双方确定贷款条件 4.银行启动授信尽职调查程序 5. 完成授信评审审议，签署贷款协议 6.报送大额可疑交易报告 7. 发放贷款
D.借款人向银行提出融资意向，向银行提供材料，双方初步协商 2.银行启动授信尽职调查程序 3.双方确定贷款条件 4. 完成授信评审审议，签署贷款协议 5.开展项目评审，委托律师事务所出具法律意见 6.发放贷款 7.报送大额可疑交易报告
[单选题]下列关于银行境外贷款审核借款人说法错误的是()。
A.借款人实际控制人为境内机构或个人的，应核查FDI外汇登记情况，未办理过外汇登记的境外企业，不得发放境外贷款
B.审核借款人信用状况.经营状况.财务状况.法人治理结构.关联方交易.重大事项.竞争形势等
C.对借款人偿债能力进行分析，确保其履行偿债义务
D.借款人抵押物合法有效可靠，处置抵押物具备可操作性
[单选题]必要时,对银行境外贷款客户可采取下列措施化解风险。()
A.追加担保或抵押物
B.提前收回贷款
C.完成相关法律程序前冻结客户结算账户资金
D.A或B
[单选题]银行为境外客户办理境外贷款时,境外客户的标普评级至少需为()以上,银行可对该境外客户予以准入。
A.A
B.BBB
C.CCC
D.D
[单选题]银行为境外客户办理境外贷款后,当该境外贷款的五级分类调整为()级时,银行需密切监控贷款用途,资金流向等,必要时可采取相应担保缓释措施或提前归还贷款。
A.正常
B.次级
C.关注
D.可疑
[单选题]境内银行开展境外贷款业务,应建立可用于境外贷款客户的信息档案并及时更新。信息档案可来源于()。
A.客户资信评级
B.风险内控制度
C.国际制裁或洗钱或恐怖融资名单
D.以上三项都是
[单选题]下列不属于银行境外贷款关注客户条件的有()。
A.企业融资项目属于两高一剩行业
B.借款人项目所在地为缅甸.伊朗.苏丹
C.借款人经营情况不佳但提供了足以覆盖全部风险的保证金及抵押物
D.在内部评级机构信用评级中等以上
