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发布时间:2024-01-07 03:24:52

[判断题]理财目标要有时限和先后顺序,理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间,同时任何客户的理财目标都不止一个,而且这些目标也不可能同时实现。( )
A.正确
B.错误

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[判断题]理财目标要有时限和先后顺序,理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间,同时任何客户的理财目标都不止一个,而且这些目标也不可能同时实现。( )
A.正确
B.错误
[单选题]理财规划师在了解客户的购房需求后,应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间()和届时房价这三大要素。
A.希望的居住面积
B.实际使用面积
C.房子所在区位
D.购房的环境需求
[单选题]按理财目标的重要性划分,理财目标可划分为必须实现的理财目标和()的理财目标。
A.不必实现
B.期望实现
C.正常实现
D.意外实现
[单选题]任何无法量化及不设定时限的目标都是无效的目标,而任何无效的目标都没有实际操作 的方法。因此,详细的职业规划不是无法量化及不设定时限的目标。 为使上述论证成立,必须补充以下哪项作为前提?( )
A.详细的职业规划不都是无效的目标
B.详细的职业规划有实际操作的方法
C.有效的目标都是可以量化和设定时限的目标
D.无法量化及不设定时限的目标没有实际操作的方法
[单选题]下列选项中,量化一个完整的理财目标应包括的内容是( )。
A.何时开始、需要多少整笔资金流出、每年需要多少资金流出、流出多少年
B.有多少资产、多少年收入、收入可持续几年、已经安排好的现金流入
C.何时开始、有多少资产、需要多少整笔资金流出、已经安排好的现金流入
D.有多少年收入、收入可持续几年、每年需要多少资金流出、流出多少年
[多选题]规划目标是规划成果的高度概括和呈现,既要有形象目标,也要有规划期内的量化目标,一般分为总体目标和具体目标。以下属于具体目标的有()。
A.科技创新
B.分类产业的产量
C.环境保护
D.产业规模
E.工业增加值
[单选题]客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,下列理财目标不属于短期目标的是()。
A.税务负担最小化
B.投资股票市场
C.控制开支预算
D.筹集资金购买汽车
[多选题]个人理财是指客户根据自身(  ),制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。
A.身份地位
B.财务状况
C.理财能力
D.身涯规划
E.风险属性
[判断题]在制定个人理财目标时,目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划,因此理财目标应该具有唯一性。(  )
A.正确
B.错误
[单选题]专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标,理财师首先要做的是(  )。
A.深入了解客户
B.出具专业理财规划报告书
C.全面评估客户的财务问题
D.提出自己的见解和建议

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