更多"若借款人提供银行来降低借款人的信用风险时，原始借款人的风险权重被何种风"的相关试题:
[单项选择]如果公开信用等级无法获得，那么BASEL II的风险权重与BASEL I确定的风险权重是否相同?（）
A. 100%相同
B. 80%相同
C. 50%相同
D. 不相同
[单项选择]残值风险的资本风险权重，被设定为多少百分比？（）
A. 80%
B. 90%
C. 100%
D. 70%
[单项选择]风险管理的( )是指通过风险管理消除和降低风险发生的可能性，为人们提供较安全的生产、生活环境。
A. 损失后目标
B. 最终目标
C. 总目标
D. 损失前目标
[单项选择]人民币非融资性保函的风险权重是（）。
A. 10%
B. 20%
C. 50%
D. 100%
[单项选择]商业银行应当根据信用转换系数和对应的表内项目权重计算表外业务风险权重资产，实行（）。
A. 风险权重控制
B. 资本比率控制
C. 经济资本控制
D. 风险量化控制
[单项选择]下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是（ ）。
A. 银行承兑汇票
B. 储蓄业务
C. 保证最低收益的理财计划
D. 保本浮动收益的理财计划
[单项选择]下列风险权重被确认为100％的贷款是（）
A. 信用贷款
B. 担保贷款
C. 质押贷款
D. 抵押贷款
[单项选择]《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予( )的风险权重。
A. 100%
B. 80%
C. 75%
D. 50%
[判断题]商业银行计量各类表内资产的风险加权资产，应首先用资产账面价值乘以风险权重，然后扣除相应的减值准备。
[判断题]风险分散只能降低系统性风险，对非系统性风险却无能为力。
[判断题]风险分散只能降低非系统性风险，对系统性风险却无能为力。
[单项选择]根据《巴塞尔新资本协议》附录2规定，为确保信用风险评级结果与风险权重之间的一致性，委员会建议监管当局对风险等级相同的全部债项的累积违约率（cumulative default rate，CDR）进行评估。监管当局应当对标准法中的每个风险等级，分别评估两个不同的累积违约率的计算方法。在这两个方法中，要计算（）年期的累积违约率。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
[单项选择]与风险降低类似，也要将剩余风险降低到与期望风险相协调的水平的策略是（）。
A. 风险规避
B. 风险降低
C. 风险分担
D. 风险承受
[单项选择]不能降低风险发生概率或消除风险的风险应对方式是（）
A. 风险回避
B. 风险转移
C. 风险缓解
D. 风险自留
[单项选择]《巴塞尔新资本协议》规定，除有条款规定的逾期贷款外，零售资产的风险暴露可给予（）的风险权重。
A. 50%
B. 75%
C. 100%
D. 125%
[单项选择]下列关于关于各类信用风险权重说法错误的是（）。
A. 商业银行对多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织债权的风险权重为0%
B. 商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为0%
C. 商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为20%
D. 商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为10%
[单项选择]下列降低风险的方法中，( )只能降低非系统性风险。
A. 风险分散
B. 风险转移
C. 风险对冲
D. 风险规避
