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[单项选择]银行使用计算操作风险资本的方法，监管当局：（）。
A. 允许三种方法任意混合使用
B. 允许基本指标法与标准法混合使用
C. 允许基本指标法或标准法与高级计量法混合使用
D. 不允许三种方法混合使用
[单项选择]无论银行想要使用何种计算操作风险资本的方法，银行都必须通过哪一个重要测试？（）
A. 可靠性测试
B. 压力测试
C. 返回检验
D. 回归测试
[单项选择]使用标准法计算操作风险资本时，将银行的业务分为（）产品线。
A. 8个
B. 6个
C. 10个
D. 5个
[单项选择]在计算操作风险资本的方法中，高级计量法是指具备（）的银行，通过内部操作风险系统计算监管资本的要求。
A. 定性条件
B. 定量条件
C. 一定定性和定量条件
D. 定性或者定量条件
[单项选择]Basel II中三种用来计算操作风险资本的方法，不包括: （）。
A. 基本指标法
B. 标准法
C. 高级计量法
D. 内部模型法
[单项选择]银行如果是初次使用高级计量法计算操作风险监管资本，使用（）年的历史数据也是可以的。
A. 1
B. 半
C. 3
D. 2
[多项选择]计算操作风险资本的高级计量法包括（）
A. 内部计量法
B. 极端值理论模型
C. 方差－协方差法
D. 损失分布法
[多项选择]巴塞尔协议对不同的银行提出了不同的监管要求，对（）的小银行可以使用基本指标法计算操作风险监管资本。
A. 风险管理水平低
B. 评级结果好
C. 业务简单
D. 经营效益好
[单项选择]如果银行采用IRB法来计算标的资产的信用风险资本要求，银行的证券化投资应该使用的信用风险资本计提的方法为何？（）
A. IRB法
B. 评级法（RBA）
C. 监管公式法（SF）
D. 内部评估法（IAA）
[单项选择]（）是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的操作风险计量方法。计算结果必需符合巴塞尔新资本协议关于数据和计量方法的标准，并且得到监管当局的批准。
A. 标准法
B. 内部评级法
C. 高级计量法
D. 以上都不对
[单项选择]使用损失分布法计算操作风险资本的主要问题是（）
A. 记分卡数据不足
B. 对历史数据缺乏分析
C. 数据不足
D. 缺乏前瞻性
[单项选择]使用内部计量法计算操作风险资本的主要问题是（）
A. 缺少“高频率低损失”的操作风险数据
B. 内部数据不足
C. 外部数据不足
D. 内部数据失真
[单项选择]对于计算操作风险的经济资本方法的复杂程度越高，其对于资本金的要求则（）
A. 越高
B. 没有必然联系
C. 越低
D. 以上都有可能
[判断题]商业银行使用标准法计量的操作风险监管资本=前五年操作风险监管资本的算术平均数。
[判断题]使用标准法计算操作风险资本时，每个产品线的监管资本是该产品线风险暴露指标与其相应的风险因子的乘积。（）
[判断题]内部评级法是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的操作风险计量方法。计算结果必需符合巴塞尔新资本协议关于数据和计量方法的标准，并且得到监管当局的批准。（）
[单项选择]商业银行按照监管当局规定的风险权重以及头寸统计、衍生品处理方法计算市场风险资本，这种市场风险资本计提方法被称为（）
A. 基本指标法
B. 内部评级法
C. 标准法
D. 内部模型法
[多项选择]在适用标准法计算操作风险资本时，将银行业务分为若干种类，分别是（）
A. 零售经纪
B. 公司金融
C. 资产管理
D. 交易和销售
E. 代理业务
F. 零售银行业务
G. 支付和清算
H. 商业银行业务
[单项选择]银行操作风险资本计算应基于（）。
A. 预期损失和非预期损失
B. 用风险权重计算加权资产
C. 总收入
D. 风险暴露
