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[多选题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,下列属于公司客户融资业务风险预警中各相关方的为( )。 (多选题)
A.贴现人
B.交易对手
C.投资业务主动管理型机构
D.被担保人
[单选题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,相关融资业务出现下列哪种情形( ),至少应列入一般预警信号。 (单选题)
A.出现票据、重要合同、重要文件、重要凭证遗失的。
B.未按规定操作或不恰当地开展业务等,受到监管部门规劝、警告或查处的。
C.发生严重操作风险无法纠正、存在交易结构严重缺陷、合同重大瑕疵,可能造成本行损失的。
D.柜面理财投资收益明显低于预期,可能对本行信誉造成重大负面影响的。
[单选题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,本行融资业务的预警信号和信息原则上( )进行报告和管理。 (单选题)
A.按客户
B.按合同
C.按事件
D.按等级国别风险
[判断题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,公司客户对外担保企业法定代表人发生吸毒行为,对本行造成不利影响,应至少列为一般预警信号。
(判断题)
A.正确
B.错误
[单选题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,信贷资产转让业务的风险预警信号,根据( )风险预警信号参照规定执行。 (单选题)
A.转让方
B.受让方
C.基础资产
D.以上都不是
[判断题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,风险预警管理中,担保人配偶属于公司客户融资业务相关方。 (判断题)
A.正确
B.错误
[判断题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,个人经营者贷款客户在本行开立百分百保证金银行承兑汇票,近日发现其有严重赌博行为,应列为特别预警信号。
(判断题)
A.正确
B.错误
[判断题]根据《银行卡业务管理办法》银行卡分为信用卡和借记卡。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,交易类业务出现下列情形( ),应列为特别预警信号。 (单选题)
A.因汇率剧烈波动,可能造成本行浮亏与实亏合计超过规定限额。
B.交易对手出现经营亏损、负面舆情等,可能影响其对本行履约能力。
C.业务到期,交易对手因操作问题未及时向本行划付款项且未采取有效措施。
D.以上三项都不是。
[判断题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,当特别预警调整为一般预警时,适用一般预警解除流程,报一般预警解除的有权认定权人审批。
(判断题)
A.正确
B.错误
[单选题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,风险预警坚持的两个原则是( )。 (单选题)
A.及时发现、严格保密
B.及时发现、认真核实
C.及时报告、限期整改
D.及时报告、严格保密
[判断题]根据《温州银行客户融资业务风险预警报告管理办法》,对于业务已结清或风险预警信号已消除的,客户经理可自行解除预警。 (判断题)
A.正确
B.错误
[判断题]根据《温州银行贷后管理办法》,贷后管理对象不包括信用卡、网贷平台业务。 (判断题)
A.正确
B.错误
[单选题]根据《安徽农村商业银行系统客户积分管理办法》，借记卡、信用卡积分以客户为单位分别进行统计，同一客户所产生的借记卡、信用卡积分在积分系统中（ ）管理。
A.A.分别
B.B.分段
C.C.分时
D.D.合并
[判断题]《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行经营信用卡业务，应当依法保护客户合法权益和相关信息安全。未经客户授权，也可将相关信息用于本行信用卡业务以外的其他用途。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《安徽农村商业银行系统杜鹃信用卡业务管理办法》，IC贷记卡是农商银行向客户发行,具有授信额度和透支功能，持卡人可在信用额度内先消费后还款的信用支付工具，具有（ ）等功能。
A.A.消费
B.B.分期
C.C.存取现金
D.D.转账结算
[单选题]根据《安徽农村商业银行系统杜鹃信用卡业务管理办法》,IC公务卡按信用等级及客户群体不同分为金卡和（ ）等。
A.A.银卡
B.B.黑卡
C.C.钻石卡
D.D.普卡
[判断题]《安徽农村商业银行系统杜鹃信用卡业务管理办法》所称信用卡业务，指农商银行基于对客户资信评估的结果，与符合条件的客户签约发放信用卡并提供的相关银行服务。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《安徽农村商业银行系统杜鹃信用卡业务管理办法》，信用卡发卡机构为持卡人提供（ ）天的还款宽限期，即持卡人在到期还款日后（ ）天内还款并到账，视同持卡人按时还款。
A.A.1，1
B.B.2，2
C.C.3，3
D.D.7，7
