更多"[多选题]我行客户信用评级的档案为电子档案,具体包括()( "的相关试题:
[多选题]我行客户信用评级遵循()原则( )
A.统一标准
B.集中认定
C.定期评估
D.动态调整
[单选题]()不适用于我行客户信用评级的打分卡模型( )
A.新建类企业
B.医院
C.项目公司
D.职业学校
[单选题]我行客户信用评级,除中小企业业务部门管理的中小企业业务新模式下的中小企业客户,其他客户等级认定权限在()( )
A.总行
B.一级分行
C.总行和一级分行
D.总行、一级分行和二级分行
[多选题]我行客户信用评级的打分卡模型划分为两个基本类型:()。( )
A.医疗结构
B.事业类
C.新组建企业类
D.教育机构
[单选题]根据我行客户信用评级打分卡模型认定的新组建企业标准,成立未满()、新设合并、分立后名称变更的企业客户,属于新组建企业( )
A.三个会计年度
B.两个会计年度
C.一个会计年度
D.半个会计年度
[单选题]以下哪类客户可暂不在我行进行信用评级( )
A.存量贷款类客户
B.新增贷款类客户
C.担保类客户
D.国家机关客户
[多选题]我行客户洗钱风险评级操作流程包括（ ）。
A.初评
B.复评
C.终评
D.审批
[单选题]在我行最新信用评级为CC类的客户,江苏省分行信贷风险总监集团客户授信总量审批权限为()万元( )
A.5000
B.20000
C.40000
D.80000
[单选题]在我行最新信用评级为BB类的客户,江苏省分行信贷风险总监单一客户授信总量审批权限为()万元( )
A.30000
B.40000
C.60000
D.80000
[多选题]须在我行进行信用等级评定的客户包括()( )
A.申请使用我行授信的事业法人客户
B.申请使用我行授信的、具有独立融资权的非法人企业客户
C.正在使用我行授信的事业法人客户
D.为我行授信提供担保的企业
[单选题]我行若向客户出具营销性承诺函,有条件工程招/投标信贷证明的信用评级不低于()级( )
A.B-
B.B
C.B+
D.BB
[多选题]一级分行信用评级认定权限包括()( )
A.一级分行本部和辖内分支机构发起的、总行认定权限以外的授信客户的信用评级
B.一级分行本部和辖内分支机构发起的全部担保客户的信用评级
C.一级分行本部和辖内分支机构发起的仅叙作低风险业务的客户信用评级
D.一级分行本部和辖内分支机构发起的申请评级向上推翻的客户信用评级
[多选题]客户信用评级流程包括()( )
A.评级发起
B.评级认定
C.评级推翻
D.评级更新
[多选题]在发起客户信用评级时,应加强对财务报表真实性审核及合理性判断,具体措施包括:()( )
A.不同年度财务报表是否衔接
B.不同年度财务报表是否更换审计机构进行审计
C.同一年度财务报表之间是否存在勾稽关系
D.不同年度财务报表中相同会计科目是否出现异常波动
[多选题]对所有与我行建立业务关系的客户，应采取有效措施识别客户身份，具体包括：
A.了解实际控制客户的自然人、交易的实际受益人、非自然人客户的受益所有人、代理人（以下简称客户关联人）
B.了解客户建立、维持业务关系的目的及性质
C.核对客户和客户关联人的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息和客户关联人信息
E.筛查制裁名单、境外政要名单或其他我行关注的反洗钱名单
F.留存客户和客户关联人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
[多选题]须在我行进行信用等级评定,并且核定债务承受额的客户包括()( )
A.申请使用我行授信的事业法人客户
B.申请使用我行授信的、具有独立融资权的非法人企业客户
C.正在使用我行授信的事业法人客户
D.为我行授信提供担保的企业
[单选题]我行洗钱高风险客户评级期限最长不超过（ ）。
A.2年
B.1年
C.6个月
D.3个月
[多选题]债券信用评级机构应披露以下()信息，并接受公众关于信用评级的质询
A.在本机构网站公开披露并及时更新公司基本信息、基础设施建设情况和信用评级体系基础信息
B.于每年12月31日前在本机构网站和中国银行间市场交易商协会网站公开披露上一年度信用评级业务开展和合规情况
C.信用评级机构的收费标准
D.相关法律法规及主管部门等要求披露的其他信息
[判断题] 机动车档案是指实物档案，不包括电子档案。
A.正确
B.错误
