更多"[判断题] 营业机构应加强对异常开户行为、可疑交易的监测,对于具有异常"的相关试题:
[多选题] 开户机构应严格审查异常开户行为,必要时应当拒绝开户.下列属于异常开户行为的有()。
A..个人无合理理由执意开立多个账户
B..个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的
C..开户理由、账户用途与客户身份(如年龄、职业等)不相符的
D..代理人持他人证件开立账户,尤其是代理相对特殊人群开立账户,如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户,或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户
E..有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
[多选题] 异常开户行为包括但不限于以下情形:
A..陪同他人集中开立账户,尤其是陪同相对特殊人群集中开立账户,如陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件集中开立账户,或者陪同未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户。
B..办理业务过程中回避客户身份调查或掩饰面貌。
C..个人频繁开户、销户。
D..个人无合理理由执意开立多个账户。
[简答题]对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，营业网点应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（ ）
[判断题]对既属于大额交易又属于可疑交易的，营业机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
A.正确
B.错误
[多选题]多选题: 加强对异常开户行为的审核，有下列（）情形之一的有权拒绝开户。1分
A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B.法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚，不了解的。
C.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
[多选题]营业网点在履行客户身份识别义务时，应把以下可疑行为按可疑交易的上报流程和要求进行上报：（）。
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C.客户无及时更新客户基本信息的
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
[多选题] 人民银行分支机构应加强对金融机构清分中心发现假币处置情况的监督管理,引导金融机构按照规定保管、上缴发现的假币,对_______情况,采取相应措施。
A.截留
B.瞒报
C.未按时上报
[判断题]一旦发现可疑交易和可疑行为，对报告主体身份进一步识别，包括分析客户身份、职业、收入、主营业务、经营规模、法定代表人、控股股东或实际控制人、单位财务人员或业务经办人等背景信息。
A.正确
B.错误
[多选题]人民银行分支机构应加强对金融机构清分中心发现假币处置情况的监督管理，引导金融机构按照规定保管、上缴发现的假币，对_______情况，采取相应措施。
A.截留
B.瞒报
C.未按时上报
[多选题] 柜台人员甄别出异常开户行为后,应区别客户风险程度,有选择地采取()等措施,加大客户尽职调查力度,分析客户开户目的及其合理性.确认开户业务背景不合规的,应当委婉拒绝开户。
A..客户询问
B..公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证
C..延长开户审查期限
D..上门到客户居住地址或单位地址实地查访
[判断题]银行、支付机构、清算机构应加强对人员和岗位的管理，根据“谁拓展谁负责”和“谁审批谁负责” 等原则，建立健全内部责任追究机制，明确工作要求，强化责任落实，严肃追究相关人员责任。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]利用（ ）等方式，每日监控账户异常（可疑）交易、账务异常报表。
A.正确
B.错误
[多选题]可疑支付交易，是指交易的（ ）等有异常情形的支付交易。
A. 金额
B. 频率
C. 流向
D. 用途
E.渠道
[多选题] 可疑交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为、（）、性质等存在异常的情形。
A.交易的资金来源
B.金额
C.频率
D.流向"
[判断题]营业机构在大额交易和可疑交易报告过程中有合理理由认为该交易或者客户可能与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，只需提交可疑交易报告即可。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]以下属于外币异常可疑交易主要特征的有（ ）。
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构应加强对各类名单客户信息的保密工作，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露名单信息。( )
A.正确
B.错误
