更多"[多选题]根据银发（2016）261号文规定，有下列（）情形的，银行和"的相关试题:
[判断题]根据银发（2016）261号文规定，银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，应暂停其非柜面业务。
A.正确
B.错误
[多选题]根据人行261号文相关规定，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用（ ）等安全可靠的支付指令验证方式。
A.人脸识别
B.动账提醒
C.数字证书
D.电子签名
[单选题]根据银发〔2016〕261号文件，存在下列情形的，银行和支付机构有权拒绝为客户开户。（ ）
①对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
②单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
③有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
④联网核查系统返回“公民身份号码与姓名一致，但不存在照片”的
A.①②
B.①②③④
C.①②③
D.①④
[判断题]根据《261号文》中关于加强转账管理的要求,总行在公司电子银行渠道中新增了单位客户电子渠道转账累计额度设置和大额交易提醒等两项新功能。( )
A.正确
B.错误
[判断题]根据与本行合作的不同的非银行支付机构，本行与非银行支付机构共同约定支付限额，若银行账户内余额少于支付限额，则以银行账户余额为限；若银行账户余额多于支付限额，则以支付限额为限。
A.正确
B.错误
[多选题]银行、支付机构违反《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定,有以下情形之一的,有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的,中国人民银行或其分支机构应当依据情形单处或者并处警告、处以五千元以上三万元以下罚款。( )
A.擅自代理金融消费者办理业务,擅自修改金融消费者的业务指令,或者强制搭售其他产品或者服务的。
B.未按照要求使用格式条款的。
C.未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容的。
D.收到中国人民银行分支机构转交的投诉后,未在规定期限内答复投诉人,或者未按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况的。
[多选题]支付机构从事收单业务有( )情形的,由中国人民银行分支机构按照《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条的规定责令其限期改正,并处3万元罚款;情节严重的,中国人民银行注销其《支付业务许可证》;涉嫌犯罪的,依法移送公安机关。
A.未按规定设置、发送收单交易信息的
B.无故未按约定时限为特约商户办理资金结算,或截留、挪用特约商户或持卡人待结算资金的
C.对发卡银行的调单、协查和银行卡清算机构发出的风险提示,未尽调查等处理职责,或导致发生风险事件并造成持卡人或发卡银行资金损失的
D.对外包业务疏于管理,造成他人利益损失的
E.支付机构或其特约商户、外包服务机构发生账户信息泄露事件的。;
[判断题]根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发〔2020〕248号）规定，银行或者支付机构在每次交易活动完成后向付款人开户机构发送支付指令、但无需付款人逐笔验证即从付款人支付账户或者银行账户划转资金的支付业务。
A.正确
B.错误
[多选题]根据261号文件规定，银行机构、支付机构应提供（）等多种转账方式选择。
A.实时到账
B.次日到账
C.普通到账
D.延迟到账
[单选题] 人民银行规定:银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满()日或者入网后连续正常交易不满()日的特约商户提供T+0资金结算服务。
A.30,10
B.60,20
C.90,30
D.120,40
[单选题] 《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定:银行、支付机构应当建立以分级授权为核心的( )制度,根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要,在不影响其履行反洗钱等法定义务的前提下,合理确定本机构调取信息的范围、权限及程序。
A.金融产品和服务信息查询
B.个人金融信息数据库管理
C.金融消费者风险等级评估
D.消费者金融信息使用管理
[多选题]银行、支付机构有下列情形之一的,中国人民银行或其分支机构有权根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》予以处罚。( )
A.未建立金融消费者权益保护专职部门或者指定金融消费者权益保护牵头部门的
B.金融消费者权益保护部门没有足够的人力、物力独立开展工作的
C.未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容的。
D.出现侵害金融消费者合法权益重大事件未及时向中国人民银行或其分支机构报告的。
[多选题]《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定:银行、支付机构应当建立健全的金融消费者权益保护内控制度包括( )
A.金融消费者权益保护工作考核评价制度
B.金融消费者风险等级评估制度
C.消费者金融信息保护制度
D.金融产品和服务信息披露、查询制度
E.金融消费者申诉制度
F.金融消费者权益保护工作内部监督和责任追究制度
