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发布时间:2023-11-07 18:56:19

[单选题]关于境外机构开立人民币银行结算账户应出具的证件,下列说法正确的是( )
A.必须出具法定代表人或者单位负责人的有效身份证件
B.可以只出具公司章程规定的账户有权签字人的有效身份证件
C.可以出具公司章程规定的账户有权签字人的有效身份证件,并同时出具公司章程。
D.可以出具法定代表人或者单位负责人授权的代理人证件加授权书

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[多选题]境外机构开立银行结算账户,应在银行预留签章,预留签章可以为( )。
A.公章+账户有权签字人的签章
B.财务专用章+账户有权签字人的签章
C.发票专用章+账户有权签字人的签章
D.没有公章或财务专用章的,可为账户有权签字人的签章
[简答题]境外机构符合开立银行结算账户条件的,可选择境内任意一家银行开立银行结算账户,该银行开立账户后应及时在人民币银行结算账户管理系统进行备案。
[简答题]境外机构开立的银行结算账户的账户名称只能使用境外机构的中文名称全称,并与其在境外合法注册成立的证明文件对应的中文翻译记载的名称全称一致,一个国家或地区境外机构的中文名称全称应唯一。
[单选题]以下关于境外机构境内开立的银行结算账户说法不正确的是( )
A.银行应对境外机构的本、外币账户以及境外机构境内机构的银行结算账户进行有效区分、单独管理。
B.银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时,应统一加前缀“NRA”。
C.境外机构符合开立银行结算账户条件的,可选择境内任意一家银行开立银行结算账户。
D.境外机构银行结算账户可以用于办理现金业务。
[单选题]以下关于境外机构人民币银行结算账户说法错误的是( )。
A. 境外机构人民币银行结算账户可接收从境外同名账户汇入的人民币资金。
B. 境外机构人民币银行结算账户从境外汇入的人民币资金可以购汇。
C. 境外机构人民币银行结算账户,在办理跨境人民币业务时,应切实履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务。
[多选题]境外机构向银行申请开立银行结算账户时,应提供( )等开户资料
A.组织机构代码证
B.在境外合法注册成立的证明文件
C.在境内开展相关活动所依据的法规制度或政府主管部门的批准文件
D.证明文件等开户资料为非中文的,还应同时提供对应的中文翻译
[单选题]以下关于境外机构人民币银行结算账户的说法,正确的是( )。
A.银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时,应统一加前缀“OSA”。
B. 境外机构在开户后申领特殊机构代码的,银行应及时向中国人民银行当地分支机构申请为其办理账户信息变更手续。
C. 境外机构银行结算账户不得用于办理现金业务,确有需要的,需经国家外汇管理局批准。
D.境外机构未及时办理销户手续的,银行应通知境外机构自发出通知之日起90日之内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
[多选题]关于境外机构人民币银行结算账户开户,说法正确的是( )。
A.境外机构在开立基本存款账户后可根据办理跨境人民币业务的需要开立一般存款账户和专用存款账户
B.银行可以通过其境外分支机构等其他机构采取合法、可靠的措施,协助审查境外机构身份及其开户证明文件的真实性、合法性
C.开户证明文件应当为原件
D.应在境外机构人民币银行结算账户账号前标注“NRA”
[多选题]关于境外机构人民币银行结算账户管理,下列哪些说法是正确的()
A.银行在完成NRA标注前,应当在境外机构的有关支付指令交易附言中注明"NRAPAYM
B.NT”
C.通过境外机构账户与境外、境内之间发生的人民币资金收支,以及由此产生的账户余额变动,均应当按照有关规定办理国际收支统计申报。
D.在相关法规明确之前,境外机构人民币银行结算账户资金余额纳入现行外债管理
E.银行应当采取合理措施了解境外机构客户及其实际控制人
[多选题]境外机构向银行申请开立银行结算账户时,应填写开户申请书,并提供其在境外合法注册成立的证明文件,及其在境内开展相关活动所依据的法规制度或政府主管部门的批准文件等开户资料。证明文件等开户资料为非中文的,还应同时提供对应的中文翻译。银行应对境外机构身份及其开户资料的()进行审查。
A.真实性
B.合法性
C.合规性
D.完整性
[简答题]境外机构申请开立银行结算账户时,根据国家外汇管理部门有关规定已申领特殊机构代码的,应将特殊机构代码录入人民币银行结算账户管理系统。境外机构在开户后申领特殊机构代码的,银行应及时向中国人民银行当地分支机构申请为其办理账户信息变更手续。
[单选题]当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可()办理付款业务。
A.自开立3日起
B.自开立5日起
C.自开立10日起
D.自开立之日起
[单选题]单位存款人在同一营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户的,重新开立的银行结算账户可自()办理付款业务。( )
A.开立之日起
B.开立之日次日起
C.开立之日起三个工作日后
D.开立之日起三日后

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