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发布时间:2024-05-27 00:41:14

[单选题]商业银行从事理财产品销售活动,下列(  )情形可以进行。
A.将理财产品与其他产品进行分开销售
B.通过理财产品进行利益输送
C.挪用客户认购、申购、赎回资金
D.销售人员代替客户签署文件

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[单选题]商业银行从事理财产品销售活动,下列(  )情形可以进行。
A.将理财产品与其他产品进行分开销售
B.通过理财产品进行利益输送
C.挪用客户认购、申购、赎回资金
D.销售人员代替客户签署文件
[单选题]商业银行从事理财产品销售活动,下列哪一种情形可以进行?( )
A.将理财产品与其他产品进行分开销售
B.通过理财产品进行利益输送
C.挪用客户认购、申购、赎回资金
D.销售人员代替客户签署文件
[多选题]商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列( )情形。
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标.进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.销售人员代替客户签署文件
[多选题]下列选项中,属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形有(  )。
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.挪用客户认购、申购、赎回资金
[多选题]商业银行从事理财产品销售活动,不得()。
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.通过理财产品进行利益输送
D.挪用客户认购、申购、赎回资金
E.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
[判断题]商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。( )
A.正确
B.错误
[多选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当加强()。
A.投资者教育
B.双方合作意愿
C.客户风险提示
D.投资者股票认知
E.客户的产品适合度
[单选题]:中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求,对商业银行理财产品销售活动进行()。
A.非现场监管和现场检查
B.非现场检查和现场监管
C.非现场监管
D.现场监管
[多选题]根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行理财产品销售环节做出了规范,要求商业银行()。
A.做好风险揭示
B.做好信息揭露
C.将存款单独作为理财产品销售
D.做到“卖者有责”
E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监管套利
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品。应当遵循(  )原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
A.如实告知
B.风险匹配
C.勤勉尽责
D.公平、公开、公正
[单选题]商业银行开展理财产品销售业务出现违规情形的,由( )责令限期改正。
A.中国证监会及其派出机构
B.中国银监会及其派出机构
C.国务院
D.中国人民银行
[多选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循的原则有( )。
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.如实告知
D.风险匹配
E.满足客户需求
[多选题]商业银行理财产品销售的一个重要原则是“将合适的产品销售给合适的客户”。商业银行理财产品的合格投资人包括( )。
A.企业法人客户
B.私人银行客户
C.金融同业客户
D.一般个人客户
E.地方政府客户

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