更多"[单选题]分行必须明确收单业务的专业管理人员,收单业务管理岗、收单风险"的相关试题:
[判断题]收单机构根据实际收单业务规模配备相应的人员，可以一岗多人，审批岗和风险管理岗可由一人兼任，但市场营销岗可以与其他岗位混岗。
A.正确
B.错误
[多选题]风险管理部门评级管理岗主要负责（ ） 等工作。
A.评级系统中用户和机构的和权限的维护， 确保用户权限与岗位职责及一致， 机构权限与授权书一致
B.对总体评级进行监控
C.督促或强制调整评级结果
D.确保评级结果的审慎性、 敏感性
[判断题]欺诈风险侦测岗与特约商户管理岗可以为同一人。
A.正确
B.错误
[单选题]各行社要至少配置( )名专职欺诈风险管理岗,负责辖内欺诈风险统筹管理,协同省农信联社做好风险排查及处置工作。
A.1
B.2
C.3
D.4
[单选题]我行分支机构选择专业化收单服务机构进行收单业务委托外包服务必须经过( )批准后才能开展
A.分行
B.总行
C.支行
D.中国支付清算协会
[单选题]分行在商户正式开展收单业务前,应确保对商户进行至少( )次业务培训
A.一
B.二
C.三
D.四
[多选题]收单机构风险管理岗职责（ ）。
A.负责终端机具的领用、调配、程序和密钥灌装，同时登记相关台账
B.负责通过收单业务管理系统监控商户交易行为，发现风险和可疑交易及时通知营销拓展岗人员核实
C.负责对商户进行风险评级管理，并根据商户的经营内容、经营状况变化情况以及风险监测、预警通知、风险提示等情况对风险评级进行动态调整
D.负责依据调查或评级结果对商户采取相应风险控制措施
[单选题]我行分支机构开展收单业务或专业化收单服务外包时,严禁允许专业化收单服务机构下挂多个二级商户开展收单业务,禁止资金及信息流( )清
A.一
B.二
C.三
D.五
[判断题]一级分行组织对重大类风险线索核查,二级分行组织对关注类风险线索核查,经营行组织对一般类风险线索核查,网点组织对轻微类风险线索核查。
A.正确
B.错误
[多选题]各行开发涉及支付功能的分行特色业务必须遵守的风险控制要求包括( )。
A.电子银行非注册客户只能办理金额低、受益人明确且可追溯的缴费业务
B.电子银行对外支付应纳入总行支付限额参数的统一控制
C.已申领电子银行口令卡或U盾的个人客户办理网上银行对外支付业务时,必须使用电子银行口令卡或U盾进行身份认证
D.对客户身份认证的强度不得低于总行相应业务的身份认证强度
[判断题]法人机构拓展条码支付收单业务，应按照商户收单风险管理办法要求做好商户调查、核对结算账户、审核证明材料等工作。
A.正确
B.错误
[多选题]目前,聚收银收单业务商户风险管理要求包括( )。
A.对于短时间内交易异常(大幅波动)、连续出现风险事件等可疑特征的商户,应及时组织走访,了解商户情况并采取相应的处理措施
B.禁止平台类商户留存商户结算资金,并自行开展商户资金清算,即所谓大商户“二清”行为
C.对连续12个月内未发生交易的特约商户,应当停止为其提供收款服务,并定期开展清理,妥善做好后续客户解释工作
D.对于风险等级较高的特约商户,应该设置商户收单限额、增加现场检查频率、建立特约商户风险保证金等风险管理措施"
[单选题]收单业务分内卡收单业务和( ) 业务。
A.外卡收单
B.人民币结算
C.无卡支付
[判断题]收单机构是指具备收单业务资质、从事收单核心业务并承担收单业务主体责任的企业法人。
A.正确
B.错误
[判断题]单位人民币结算账户开户交易经业务受理岗、账户管理岗、中心录入岗、中心复核岗及中心授权岗处理完毕后返回业务受理岗打印冻结和开户回单。
A.正确
B.错误
[多选题]满足以下条件之一的，评定为高风险商户。高风险商户不得进入本行收单业务合作商户审批流程。
A.申请材料存在缺失或瑕疵
B.存在违规经营记录
C.卷入法律诉讼
D.被清算机构认定为高风险商户
E.经调查为本办法规定的禁止发展商户类型
[判断题]预约开户交易经过业务受理岗、账户管理岗、中心录入岗、中心复核岗及中心授权岗处理完毕后，账户自动激活。
A.正确
B.错误
[单选题]法人机构开展收单业务后，应根据业务发展和风险控制需要，以交流群、现场或电话指导等方式对商户进行定期或不定期的业务培训，原则上一年内不得少于（ ），并保留培训记录。
A.一次
B.两次
C.三次
D.四次
[判断题] ( ) 预约开户交易经过业务受理岗、账户管理岗、中心录入岗、中心复核岗及中心授权岗处理完毕后,账户自动激活。
A.正确
B.错误
