更多"[单选题]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证"的相关试题:
[单选题]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员保证个人理财人员每年的培训时间不少于( )小时。
A.10
B.20
C.30
D.40
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有规定情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（ ）。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品
D.商业银行未按规定进行客户评估
[判断题]法人行社应具备与所开展理财投资业务规模和复杂程度相适应的公司治理体系，必须由法人总部对理财投资业务进行统一管理。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行开展理财业务，应当确保理财业务与其他业务相分离，理财产品与其代销的金融产品相分离，理财产品之间相分离，理财业务操作与其他业务操作相分离。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。
A.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
B.未按规定进行客户评估
C.提供虚假的成本收益分析报告
D.未按规定进行风险提示和信息披露
[多选题]商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
B.商业银行未按照客户指令进行操作的
C.商业银行未保存相关证明文件的
D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E.客户主动要求购买市场风险较大的产品时，商业银行以书面形式确认
[简答题]营业网点可自行开展自营理财业务或销售未经批准的自营理财产品。（ ）
[判断题]市级办事处组织开展理财业务教育培训和业务交流，推进理财业务营运水平提升。
A.正确
B.错误
[判断题]《理财业务突发事件应急预案》所称理财业务突发事件，是指理财业务开展过程中突然发生的，影响业务持续开展的，需要采取应急处置措施应对的事件。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，由（）管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制，加强内部监督检查和责任追究，确保同业业务经营活动依法合规，风险得到有效控制。
A.金融市场部
B.法人总部统一
C.专营部门
D.风险管理部
[单选题] 防范银行理财业务风险。银行业金融机构要依法合规开展理财业务，理财资金应按照( )遵守银监会关于理财投资运作的各项规定。
A.合规原则
B.透明原则
C.公开原则
D.穿透原则
[判断题]商业银行开展理财业务与其他业务不得相分离，理财产品与其代销的金融产品不得相分离，理财产品之间不得相分离，理财业务操作与其他业务操作不得相分离。
A.正确
B.错误
[判断题]县级行社理财产品投资运作应当配备相适应的人员团队，且相关岗位人员应具备相关专业知识、行业经验和职业素养，过往从业经历工作能力表现良好，取得相关资格证书、无重大违法违规行为及风险损失记录。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的( )，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。
A.风险管理方式
B.风险测算方法与标准
C.风险控制手段
D.重大突发事件处置预案
[判断题]新开展理财、资金信托业务的地方性金融机构应于业务开展起1个月内开始报送数据。
A.正确
B.错误
[单选题]银行业金融机构要依法合规开展理财业务，理财资金应按照“穿透原则”遵守银监会关于理财投资运作的各项规定。
A.穿透原则
B.全面了解原则
C.安全可靠
D.合法合规
[判断题]商业银行开展理财业务涉及外汇业务的，应当具有开办相应外汇业务的资格，并遵守外汇管理的有关规定。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财产品单独管理、单独建账和单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。
A.正确
B.错误
