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发布时间:2023-10-07 15:05:39

[单选题]投资规划中,进行资产配置的目标是( )。
A.风险最小化
B.风险和收益的平衡
C.收益最大化
D.效用最大化

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A.风险最小化
B.收益最大化
C.风险和收益的平衡
D.效用最大化
[判断题]投资和投资规划的区别是投资是资产配置的过程,投资规划是实现投资目标的过程。
A.正确
B.错误
[单选题]在投资规划的资产配置方面,股票类资产的行业配置中,我们会关注行业的增长类、周期类、稳定类等类别,其中传媒行业和化工行业分别属于()和()。
A.增长类;稳定类
B.增长类;周期类
C.周期类;稳定类
D.周期类;增长类
[单选题]在投资规划的资产配置方面,股票类资产的行业配置中,我们会关注行业增长类、周期类、稳定类等类别,其中传媒行业和化工行业分别属于()和()。
A.增长类;稳定类
B.增长类;周期类
C.周期类;稳定类
D.周期类;增长类
[多选题]关于投资组合、资产配置和投资规划的关系,下列说法中正确的是( )。
A.投资组合包含在资产配置的方案中
B.资产配置的方案包含在投资组合中
C.资产配置包含在投资规划的决策中
D.投资规划包含在资产配置中
E.投资规划和资产配置没有关系
[单选题]投资与投资规划既有相同点,又存在一定的差别,投资或资产配置的目的是_____,投资规划的重点在于_____。(  )
A.收益的最大化;客户需求或理财目标的实现
B.客户需求或理财目标的实现;收益的最大化
C.收益与风险的平衡;客户需求或理财目标的实现
D.客户需求或理财目标的实现;收益与风险的平衡
[单选题]投资规划的步骤包括( )。 ①客户分析 ②资产配置 ③证券选择 ④投资实施和投资评价
A.①②
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
[单选题]战略资产配置是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置。这种资产配置方式重在长期回报,不考虑资产的短期波动,其投资期限可以长达( )以上
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
[单选题]投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中5~10年的目标可以视为(),对于该目标,理财规划师要从()兼顾的角度来考虑投资侧率。
A.中期目标;收益率和安全性
B.中期目标;成长性和收益率
C.长期目标;收益率和安全性
D.长期目标;成长性和收益率
[单选题]理财规划师建议客户进行资产配置时要多注意非关联资产的配置,因为资产组合理论表明,资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效降低()。
A.系统风险
B.利率风险
C.非系统风险
D.市场风险
[单选题]资产配置的类别包括( )。 ①战略资产配置 ②战术资产配置 ③全球资产配置 ④行业风格配置
A.①②
B.①②④
C.②③
D.①②③④
[单选题]资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将客户的资金在各种类型资产上进行配置,确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置,主要是指在较长的投资期限内,根据各类资产的(),确定最能满足投资者风险与回报率目标的长期资产组合。
A.收益能力
B.风险特征
C.风险和收益特征
D.风险和收益特征以及投资者的投资目标

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