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[判断题]逾期次数是风险分类的重要参考指标
A.正确
B.错误
[判断题]逾期天数是分类的重要参考指标。商业银行应加强对贷款的期限管理
A.正确
B.错误
[判断题]洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。
A.正确
B.错误
[多选题]以下( )个人因素属于客户洗钱风险分类参考因素。
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门列入“黑名单”的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
[单选题]( )是贷款分类的重要指标。农村信用社应加强对贷款的期限管理。
A.逾期天数
B.还款能力
C.净资产总额
D.财务指标
[判断题]押品风险预警指标是C3风险预警监控指标之一。
A.正确
B.错误
[判断题] 逾期天数是贷款分类的重要指标。农村信用社应加强对贷款的期限管理。( )
A.正确
B.错误
[多选题]我行贷款风险分类管理办法规定，贷款风险分类按（）进行分类。
A.月
B.季
C.半年
D.年
[判断题]根据风险分类方式划分，农合机构目前采用五级分类和十级分类两种信贷资产风险分类方式。
A.正确
B.错误
[判断题]银行业金融机构应当制定书面的风险偏好，定性指标和定量指标并重。
A.正确
B.错误
[判断题]贷款风险分类法分类时,应将贷款的逾期状况作为一个重要因素考虑。逾期
(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款,至少归为次级
类。
A.正确
B.错误
[单选题]风险分析报告包括纳税人基本情况、风险分析期间、命中的风险分析指标及风险点描述、（）、风险分析结论等。
A. 税款缴纳数据
B. 涉税申报数据
C. 发票使用数据
D. 疑点数据列示
[判断题]风险监测就是指监测关键风险指标。
A.正确
B.错误
[多选题]信息科技风险实行容忍度管理，重要信息系统容忍度指标需满足哪些要求
A.系统可用率达到99.9%
B.异常中断时间每年累计不超过8小时
C.系统可用率达到99%
D.异常中断时间每年累计不超过4小时
[多选题]以下属于基金风险评估定量分析指标的是
A.年化波动率
B.下行风险
C.违规记录
D.最大回撤
[填空题]按中国人民银行《贷款风险分类指导原则》规定，贷款风险分类法把贷款分为（ ），（ ），（ ），（ ），（ ）五类。其中正常类贷款为（ ），（ ）。
[判断题]正常贷款重组后最高风险分类为关注类,不良贷款重组后最高风险分类为次级类。( )
A.正确
B.错误
[单选题]按照《山东省农村商业银行信贷资产风险分类实施细则》要求，常规风险分类（ ）迸行一次。
A.月
B.旬
C.半年
D.季
