更多"[判断题]按照“谁发卡、谁负责”和“谁发展的特约商户、谁负责”的原则建"的相关试题:
[多选题]发展特约商户的原则是（）
A.效益原则
B.竞争原则
C.效率原则
D.安全原则
[多选题]收单机构拓展新特约商户时，应对特约商户进行现场调查，认真核实特约商户资料，商户资料至少应包括（）。
A.营业执照
B.税务登记证或相关纳税证明
C.个人财产证明
D.法定代表人身份证件
[单选题]（）应加强特约商户管理，强化对特约商户的风险控制，防范特约商户套现等风险。
A.中国人民银行
B.银监局
C.中国银联
D.收单机构
[多选题]收单机构应当综合考虑特约商户的（ ）等因素，对实体特约商户、网络特约商户分别进行风险评级。
A.行业特征
B.经营规模
C.区域特征
D.财务状况
E.资信状况
[多选题]收单机构应当综合考虑特约商户的（）等因素，对实体特约商户、网络特约商户分别进行风险评级。
A.区域特征
B.行业特征
C.经营规模
D.财务和资信状况
E.内部管理情况
[多选题]银行、支付机构应建立（）系统，记录特约商户名称和经营地址、特约商户身份资料信息、特约商户类别、（）、银行结算账户信息、开通的交易类型和开通时间、受理终端类型和安装地址等信息，并及时进行更新
A.特约商户风险等级
B.特约商户信息管理
C.结算手续费标准
D.收单机构地址
[多选题]银行、支付机构应建立特约商户风险评级制度，综合考虑特约商户的（）等因素，对特约商户进行风险评级
A.签约机构
B.区域和行业特征
C.经营规模
D.财务和资信状况
[单选题]特约商户开展业务后，应根据特约商户的经营特点和风险类别，定期开展培训，原则上至少每年培训（）次
A.1
B.2
C.3
D.4
[多选题]为保全我行资产，如果向特约商户提供的终端为POS机或其他受理终端的，原则上向特约商户收取不低于( )元/台的终端押金，最高不超过( )元/台
A.200
B.500
C.800
D.1000
[判断题]特约商户必须在我行开立结算账户，特约商户结算款项应按协议约定划转至指定银行账户，原则上在15个工作日内完成。对于预授权交易，收单行应在30天的有效期限内完成资金清算，超过30日系统自动取消。
A.正确
B.错误
[多选题]收单机构发展特约商户要建立严格的实名审核和现场调查制度,充分利用( )等核查方式
A.联网核查身份信息系统
B.人民银行征信系统
C.中国银联银行卡风险信息共享系
D.反洗钱系统
[单选题]特约商户按照风险程度高低分为（）类
A.1
B.2
C.3
D.4
[多选题]收单机构应当对特约商户实行实名制管理，严格审核特约商户的（）
A.营业执照
B.法定代表人有效身份证件
C.负责人有效身份证件
D.单位银行结算账户证明文件
[简答题]EPOS“三不”原则是不准选择无经营实体商户，不准与特约商户签订劳动合同，不准给商户固定的补贴列支。
[单选题]对于连锁式经营或集团化管理的特约商户，收单机构或经其授权的特约商户所在地的分支机构可与特约商户签订（）银行卡受理协议，并按照前款规定落实本地化服务和管理责任。
A.分对分
B.分对总
C.总对总
D.总对分
[简答题]原则上对特约商户每三个月要进行一次回访；对风险商户每月进行一次回访。
