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[多选题] 银行为个人开立外汇账户时,以下说法正确的是:
A.应尽职调查
B.加强对客户的了解
C.强化个人身份认证核查
D.无需人证一致
[单选题]银行为客户开立个人开立银行账户时，对客户出示的居民身份证通过联网核查公民身份信息系统、人脸识别、二代证鉴别仪等审核无误，客户配合开展客户身份尽职调查，开户用途合理且无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的，应当为客户开立银行账户。
A.正确
B.错误
[多选题]银行为中国公民开立个人银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具（ ）等辅助身份证明材料。
A.户口簿
B.机动车驾驶证
C.护照
D.居住证
[多选题] 关于银行为个人开立外汇账户,以下正确的是:
A.应尽职调查
B.加强对客户的了解
C.强化个人身份认证核验
D.确保认证一致
[单选题] 个人外汇业务中,关于市场采购贸易以下说法错误的是:
A.主体可以是境内个人
B.主体可以是境外个人
C.不可通过个人外汇账户办理符合相关要求的市场采购贸易外汇结算
D.结汇提供有交易额的材料或交易电子信息的,不占用个人年度便利化额度
[单选题]在我行开立外汇储蓄账户的个人客户,各分支行通过国结系统解付至个人外汇储蓄账户。个人外汇储蓄账户结汇至个人人民币结算账户时,要求各分支行通过( )给客户购汇。
A.西联系统
B.核心系统
C.国结系统
D.境内外币支付系统
[单选题] 关于个人所购外汇,下列说法错误的是( )。
A.可以汇出境外使用
B.可以存入本人外汇账户
C.可以按规定携带出境
D.可以存入非本人外汇账户
[多选题] 开立个人外汇结算账户需要提供以下哪些材料( )
A.工商营业执照或者其他执业证明原件及复印件
B.法定代表人或经营者本人有效身份证明正本及复印件
C.具有对外贸易经营权的还需提供加盖备案登记印章的对外贸易经营备案表的正本及复印件
D.税务登记证
[多选题] 以下关于个人参与股权激励计划所得外汇收入调回、划转及结汇说法错误的是( )
A.根据参与股权激励计划的个人自身意愿,所有调回资金均可保留现汇。银行凭境内代理机构的相关书面申请、股权激励计划外汇登记证明、境外交易凭证等材料,将资金从境内代理机构境内专用外汇账户分别划入对应的个人外汇储蓄账户,并按照个人外汇储蓄账户的有关规定管理和使用。
B.境内个人以其外汇储蓄账户中自有外汇汇出境外的本金对应部分必须按照上述路径划回其个人外汇储蓄账户,不得由境内代理机构代为结汇。
C.境内个人以其外汇储蓄账户中自有外汇汇出境外的本金对应部分必须按照上述路径划回境内代理机构,由境内代理机构代为结汇。
D.不得根据参与股权激励计划的个人自身意愿,所有调回资金不得保留现汇,必须直接结汇。银行凭境内代理机构的相关书面申请、股权激励计划外汇登记证明、境外交易凭证等材料,将资金从境内代理机构境内专用外汇账户结汇后分别划入对应的个人外汇储蓄账户。
[单选题] 个人提取外币现钞,以下说法错误的是:
A.当日累计等值一万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理
B.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》不可重复使用
C.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起30天内有效
D.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起60天内有效
[多选题] 以下捐赠主体,应按资本项目规定开立外汇账户。
A.境内企业
B.境外盈利性机构
C.境外个人捐赠
D.境外非盈利性机构
[多选题] 银行开展个人外汇业务,以下说法正确的是:
A.应依据展业原则制定银行内部管理制度
B.应依据反洗钱有关规定制定银行内部管理制度
C.银行内部管理制度应覆盖本人个人外汇业务的全部类型
D.银行内部管理制度应覆盖本人个人外汇业务的业务渠道
[单选题]以下关于境外机构境内外汇账户管理的说法错误的是( )。
A.境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支,按照跨境交易进行管理
B.境外机构境内外汇账户从境内外收汇、相互之间划转、与离岸账户之间的划转或者向境外支付,境内银行可以根据客户指令等直接办理,但国家外汇局另有规定除外
C.通过境外机构境内外汇账户与境外、境内之间发生的资金收支,以及由此产生的账户余额变动,均应当按照有关规定办理国际收支统计申报
D.境外机构境内外汇账户资金余额无需纳入境内银行短期外债指标管理
[单选题]下列就开立个人银行账户须出具的有效身份证件说法错误的是（）
A.居住在中国境内16岁（含）以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿
B.台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件
C.外国公民，应出具护照或外国人永久居留证
D.居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照
[多选题] 关于个人货物贸易外汇收支,以下说法正确的是:
A.个体工商户可以委托有对外贸易经营权的企业办理进口
B.个体工商户可以委托有对外贸易经营权的企业办理出口
C.个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口,可以通过本人外汇账户收汇
D.个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口,可以通过本人外汇账户结汇
[判断题]开立外汇结算账户的个人需要进行工商登记或者办理其他执业手续，包括个人对外贸易经营者与个体工商户。
A.正确
B.错误
[单选题]搞好个人业务队伍建设与管理，以下说法错误的是：
A.新建支行个人客户部最低配置3人
B.成立3年以上的支行最低配置4人
C.所有支行配备个人业务产品助销员（最高配备标准10名）
D.个人客户部最低配置2人
