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[单选题]"银行开展境内非金融机构人民币境外放款业务时 银行应尽职调查客户背景 对近( )年内被外汇局或其他监管部门通报的 应确定为“关注客户”。
A.半年
B.一年
C.两年
D.三年"
[多选题]银行为企业办理办理境外放款资金汇出业务时,应审核的要素包括( )
A.境外放款的资金来源
B.境外借款人的资金使用计划
C.核对境外放款资金额度控制信息表中跨境流出控制信息
D.企业上一年度的财务审计报告
[判断题]办理境内企业境外放款业务，境外放款的资金必须经境外放款专用账户汇出境外。
A.正确
B.错误
[单选题]企业办理境外放款业务,本外币境外放款余额合计不得超过其上年度经审计财务报表中所有者权益的( )
A.30%
B.50%
C.70%
D.100%
[多选题]"银行为企业办理人民币境外放款业务后 须及时准确地向( )系统报送相关信息。
A. 国际收支申报系统
B. RCPMIS系统
C. 资本项目信息系统
D. 货物贸易监测系统"
[多选题]银行为企业办理境外放款汇出业务时,应向人民币跨境收付信息系统报送的信息有( ),并在交易附言中添加“境外放款”字样说明。
A.涉外资金专用账户信息
B.人民币跨境收入信息
C.人民币跨境支出信息
D.跨境信贷融资信息
[判断题]经办行应要求放款人在办理人民币境外放款业务前在所在地外汇管理部门进行登记,在企业境外放款余额上限内为其办理业务。
A.正确
B.错误
[单选题]"办理境内企业境外放款外汇业务 境内放款企业不可使用以下( )向借款人进行境外放款。
A.企业的自有外汇资金
B.国内外汇贷款资金
C.人民币贷款购汇资金
D.经外汇局核准的外币资金池资金"
[单选题]自2013年7月5日起，（）可向境内银行申请办理人民币境外放款结算业务。
A.境内非金融机构
B.境内个人
C.境内居民
D.境内主管部门
[单选题]"企业办理人民币境外放款业务前 放款人应在外汇局资本项目管理处( )。
A.申请核准件
B.进行境外放款额度登记
C.进行国际收支申报
D.建立开户主体基本信息"
[判断题]境内企业进行境外放款，放款人向境外放款的利率应符合商业原则，在合理范围内协商确定，但必须大于0。
A.正确
B.错误
[判断题]境内企业人民币境外放款提前还款额不再计入企业境外放款余额，币种转换因子调整为0.5。
A.正确
B.错误
[单选题]客户在境外购物后可以在国内工商银行办理“境外消费退税”,办理时应提供护照、购物收据和退税支票,支票上应有( )。
A.商店财务专用章
B.大使馆图章
C.离境国家海关图章
D.中国海关图章
[多选题] 结算银行应做好人民币境外放款业务()审核,切实履行反洗钱和反恐怖融资义务。
A.及时性
B.准确性
C.真实性
D.合规性
[判断题]商务卡在境外卡片丢失或损坏的情况下,可建议客户办理境外紧急取现业务。
A.正确
B.错误
[判断题]对境外放款出现借款人逾期未归还的,且放款人拒不做出说明或说明缺乏合理性的,银行应暂停为其办理新的境外放款业务,并及时向当地人民银行分支机构报送相关情况。
A.正确
B.错误
[单选题]至华夏银行办理境外汇款需提示客户携带或准备的材料有()
A.本人有效身份证
B.华夏银行借记卡或存折
C.子女境外银行帐户信息
D.以上全部
[判断题]我行到人民银行营业部柜台办理境外银行人民币准备金业务时，需报送资料如下：资金汇划凭证 （ACS专用）一式三联及境外存放人民币存款准备金交存申报表一式两份。
A.正确
B.错误
