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[单选题] 各农商银行应按照（ ）的原则，根据洗钱风险等级采取相适应的风险防控措施。
A.客观公正
B.风险为本
C.审慎经营
D.效益优先
[多选题]农商银行信贷（风险）管理部门负责农商银行（）等模型规则的设计、优化工作。
A.客户准入
B.客户评级
C.额度测算
D.利率定价
E.贷后预警
[单选题]农商银行制定的风险管理策略和风险偏好应经（）审议
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
[判断题]各农商银行应切实提高风险意识，充分利用风险防控系统做好账户开销户行为和账户交易风险监测。
A.正确
B.错误
[多选题]农商银行关联交易是指农商银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。
A.授信
B.资产转移
C.提供服务
D.银保监部门规定的其他关联交易
[单选题]农商银行可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：
A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单的客户；
B.客户为外国人；
C.客户实际控制人
D.客户受益人
[单选题] 对于已确立过风险等级的客户，农商银行要定期对风险进行动态追踪和调整，按照不超过（ ）的期限对较低风险等级的客户(不含境外合作机构)进行重新审核确认。
A.三个月
B.半年
C.一年
D.两年
[多选题]根据《关于加强农金员风险隔离机制建设的工作意见》，下列哪些属于农商银行对农金员代理业务风险的应急处置措施：
A.制定农金员风险应急预案，建立风险处置和情况报送的联动处理程序，第一时间降低风险或消除影响
B.成立应急领导小组和工作小组，明确班子成员在风险应急处置工作中的领导责任。
C.各职能部室统筹做好舆情控制、案情保密、调度统计、报送重大事项报告、形成风险案例、加强警示教育等工作的管理责任。
D.领导小组与工作小组之间要建立长效联络机制，保障领导小组指挥调度、各工作小组情况汇报畅通高效。
[单选题] 各农商银行根据属地人民银行的要求，决定当年是否开展洗钱风险自评估工作，但最长期限不得超过( )应开展一次。
A.半年
B.一年
C.二年
D.三年
[单选题] 对于已确立过风险等级的客户，农商银行要定期对风险进行动态追踪和调整，按照不超过（ ）的期限对高（次高）风险等级的客户(不含境外合作机构)进行重新审核确认。
A.半年
B.一年
C.两年
D.三年
[多选题] 各农商银行根据自评得分对外部风险和内控措施有效性进行分档。外部风险划分为（ ）
A.高风险
B.中风险
C.次高风险
D.低风险
[判断题]农商银行要按照《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》结合客户、产品、行业/职业、地域等风险子项，对不同等级客户开展分类管理。并在持续关注的基础上，无需调整风险等级。
A.正确
B.错误
[多选题]对于已确立过风险等级的客户，农商银行要定期对风险进行动态追踪和调整，按照不超过每半年、一年和两年的期限分别对( )等级的客户（不含境外合作机构）进行重新审核确认。
A.高（次高）风险、
B.一般风险
C.低（较低）风险
D.中风险
