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[多选题]调查报告(表)对申请用信的合规性、真实性、合理性及还款来源充足性分析与评价,包括()。
A.用信申请是否与客户的经营规模、经营特点、发展计划和生产周期等因素相一致,是否超出了客户的支付能力
B.用信申请是否符合法律法规、产业政策及其他内外部监管规定
C.用信申请用途是否反映了客户的真实信用需求
D.还款来源是否充足,还款计划是否合理,是否能够与客户现金流预测相对应
[判断题]未按规定调查抵押物、质押物权属的真实性和价值的充足性;抵押、质押贷款手续办理不合规、不合法而导致抵押、质押失效或部分失效为调查违规责任。
A.正确
B.错误
[填空题]试验检验计划由项目总工牵头编制,由( )审核试验检验 计划的合理性、合规性,并审批。
[单选题]取消企业账户许可后,各营业机构应加强( )的开户资料真实性、完整性、合规性审核
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.专用存款账户
[判断题]存款人银行结算账户变更、撤销必须确保存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合规性。
A.正确
B.错误
[判断题]银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查
A.正确
B.错误
[判断题]调查人员负责档案收集、整理、组卷、立卷,对信贷客户档案资料完整性、真实性、合规性、有效性及纸质档案和电子档案的一致性负责。
A.正确
B.错误
[判断题]人民银行分支机构负责对核准类银行结算账户开户申请资料的真实性、完整性、合规性以及存款人开立基本账户的唯一性进行审核。( )
A.正确
B.错误
[单选题]办理现金管理委托方代收代付业务时,客户部门审核客户所提供证件资料的真实性、完整性、合规性,并在证明文件复印件逐份加盖“与原件核对一致”章和______。
A. 经办行章
B. 业务专用章
C. 经办员签章
D. 行名章