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[单选题] 财富顾问----(单选题)理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的( )。
A.0.05
B.0.1
C.0.15
D.0.2
[单选题]理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在（）以上。
A.无风险
B.稳健级
C.投资级
D.投机级
[单选题]理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由( )核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
A.产品开发机构
B.法律合规部门
C.风险管理部门
D.高级管理层
[单选题]商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托（）对理财资金进行投资管理。
A.经相关监管机构批准或认可的其他金融机构
B.经相关监管机构批准或认可的非金融机构
C.经相关监管机构批准或认可的其它银行间市场成员
D.经相关监管机构批准或认可的财务公司
[单选题] 财富顾问----(单选题)（ ）业务处理中心具体办理总行理财资金运作的记账及资金划拨。
A.金融市场部
B.零售银行部
C.信贷审批部
D.运营部
[单选题] 财富顾问----(单选题)理财资金划款需经（ ）审批。
A.金融市场部
B.信贷审批部
C.运营部
D.计财部
[判断题] 财富顾问----(判断题)非营业时间购买理财产品的，不冻结理财资金，仅进行预受理，于第二日系统日起时集中批量发起资金冻结交易，应提醒客户注意认购结果并确保资金充足。
A.正确
B.错误
[判断题] 财富顾问----(判断题)商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应提供合适的投资产品由客户自主选择。
A.正确
B.错误
[单选题] 财富顾问----(单选题)理财产品（ ）将归集资金划入资金托管账户。
A.募集起始日
B.募集截止日
C.成立日
D.到期日
[单选题]商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的（） ％与商业银行上一年度审计报告披露总资产的（）％之间孰低者为上限。以上空白处应为（）。
A.30；8
B.30；4
C.35；8
D.35；4
[单选题] 财富顾问----(单选题)商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的（ ）。
A.0.05
B.0.1
C.0.2
D.0.5
[判断题] 财富顾问----(判断题)商业银行在向客户说明理财产品的投资风险时，尽量使用专业术语，避免使用示例。
A.正确
B.错误
[判断题] 财富顾问----(判断题)商业银行应将理财计划各投资工具的财务报表.市场表现情况及相关材料予以保密，理财客户无权要求查询。
A.正确
B.错误
[判断题] 财富顾问----(判断题)当理财产品名称含有拟投资资产的名称时，拟投资该资产的规模须达到该理财产品规模的70%以上。
A.正确
B.错误
[多选题]总行投资理财部为本行理财产品开发、理财资金投资与管理的主体部门，主要负责:
A.本行理财产品的设计、发行、理财资金的投资运作管理及收益分配。
B.本行理财产品在全国银行业理财信息登记系统的登记工作。
C.本行理财业务相关数据统计及各类相关报表的填报。
D.本行理财业务的信息披露、理财投资风险管理等。
[多选题]根据我行理财资金投资管理办法的规定，我行理财产品可以投资于以下哪些资产（ ）。
A.国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券
B.银行存款、大额存单、同业存单
C.公司信用类债券
D.在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券
E.公募证券投资基金
[判断题]商业银行聘请理财产品投资顾问的，应当由投资顾问直接执行投资指令
A.正确
B.错误
[判断题]本行理财资金投资于分级产品，只能通过发行私募理财产品募集资金，且存在不能回收部分或全部理财本息的风险。理财产品期限原则上不超过3年。
A.正确
B.错误
