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发布时间:2023-10-27 03:25:00

[单选题]关于商业银行销售综合理财产品,下列要求错误的是(  )。
A.建立必要的委托投资跟踪审计制度
B.商业银行可以自主更改客户资金的投资方向、范围或方式
C.建立销售理财产品的分级审核批准制度
D.设置不低于5万元人民币的销售起点金额

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[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于理财产品销售管理的说法,错误的是( )。
A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期
B.可以使用 “业绩优良”“名列前茅”这类词汇,但在未提供客观证据的情况下,不能使用“最大”“最好”“最强”等夸大过往业绩的表述
C.商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传
D.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户, “理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中,错误的是( )。
A.具备监管部门要求的行业资格
B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训
C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售
D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法
[单选题]关于商业银行销售理财产品,下列说法错误的是(  )。
A.应当遵循公平、公开、公正原则
B.应当充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
C.应当遵循风险匹配原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范,可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
[单选题]下列有关商业银行理财产品宣传销售文本在登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往业绩的表述,错误的是( )。
A.引用的统计数据、图表和资料,应当真实、准确、全面,不得引用未经核实的数据
B.真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平
C.在宣传销售文本中可以以数据表示产品过往业绩和未来表现之间的联系
D.理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的,必须注明模拟数据
[单选题]《商业银行理财产品销售管理办法》对银行理财产品销售的禁止性规定不包括( )。
A.商业银行不得销售无风险评级的理财产品
B.任何情况下,商业银行不得承诺高于同期存款利率的保证收益率
C.不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标
D.不得采用抽奖方式销售理财产品
[单选题]下列关于商业银行销售理财产品的说法,错误的是( )。
A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
C.在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
[多选题]依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定,下列属于商业银行理财产品宣传材料的有( )。
A.有关理财产品介绍的电影、互联网资料
B.有关理财产品的短信、邮件
C.有关理财产品的研究机构发表的评论
D.有关理财产品的宣传单、手册
E.有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
[单选题]下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述,错误的是( )。
A.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
B.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担
D.商业银行不得承诺除保证收益以外的任何可获得收益
[单选题]下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是( )。
A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
C.在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
[多选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循的原则有(  )。
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.如实告知
D.风险匹配
E.满足客户需求
[单选题]下列关于商业银行理财产品的宣传和介绍材料的要求中,错误的是( )。
A.在首页最醒目位置揭示风险,说明最不利的投资情形和投资结果
B.对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品,不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样
C.引用的统计数据和资料应真实、准确,并注明出处
D.将以往业绩和基金证券投资的未来业绩的预测作为业务宣传的最重要内容
[多选题]《商业银行理财产品销售管理办法》对理财产品宣传销售文本的规定包括( )。
A.只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩
B.引用的统计数据、图表和资料应当真实、准确、全面,并注明来源,不得引用未经核实的数据
C.理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式,以醒目文字提醒客户,“测算收益不等于实际收益,投资需谨慎”
D.理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的,必须注明模拟数据
E.商业银行可以通过电视、电台等渠道对具体理财产品进行宣传
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、( )等管理制度。
A.实践指导
B.定期交流
C.跟踪分析
D.跟踪评价
[判断题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求,商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 ( )
A.正确
B.错误

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