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[多选题]对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。
A.加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅,了解其经营运作模式及主要结算方式
B.加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配
C.核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求
D.严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效
[多选题]以下属于过度授信的防控要点包括（）。
A.核实项目立项是否取得相关政府部门的批准文件
B.核实客户是否符合环保相关政策
C.根据借款人应收账款、存货和应付账款的数量和周转情况，合理确定授信额度
D.授信额度核定要与客户经营规模及实际资金需求相匹配
[多选题]对贸易行为虚假的防控要点包括（）。
A.核实借款人及交易对手基本情况、交易行为合理性
B.核实单据的有效性、资金流量的合理性、交易商品的真实性、融资额度合理性
C.加强贸易流程的监控，分析融资期限合理性
D.关注到期偿付票据的资金来源
[多选题]对合同等资料虚假的防控要点包括（）。
A.做好单笔贸易融资业务调查工作，对客户自身情况、贸易融资实际需求、上下游交易对手等方面做充分调查
B.加强对贸易融资单据审核，查验单据的真实性和唯一性，是否存在客户利用同一单据重复融资的情形，分析单据之间的逻辑关系
C.对于可取得正本单据的，单据审核应立足于正本单据，同时确保物权的正确归属，防止借用物权单据进行融资等非法行为发生
D.核实项目是否取得有权机构（各级发改委）的立项文件
[多选题]以下属于信贷资金挪用的防控要点包括（）。
A.在信贷资金使用前，应按规定落实信用发放条件、办妥担保手续、签订合同、履行放款审核等相关手续
B.严格资本金用途的审查，按项目进度使用，不得以任何方式抽回，确保资本金只能用于本项目的投资建设
C.核实项目真实进度，不得超过进度发放贷款，信贷资金的投入要严格与进度相匹配
D.分析借款人净资产的真实性
[多选题]以下属于集团客户授信风险的防控要点包括（）。
A.对外扩展是否与其自身的资本积累相适应
B.是否存在通过大幅提高财务杠杆对外扩张的情况，集团整体资产负债水平是否合理，是否处于安全水平
C.对于集团或其核心企业出现经营财务状况下降、涉及诉讼、在他行融资困难的情况，要加强风险关注，并且特别关注集团是否存在为获取融资，对借款人虚假增资、粉饰借款人财务报表等行为
D.了解集团在各金融机构用信情况以及直接融资情况，分析集团整体信用状况
[多选题]以下属于对押品监管虚假的防控要点包括（）。
A.严格按准入标准筛选农业银行押品的监管机构
B.加强对监管机构所监管押品数量、质量和监管制度执行情况的实地核查，督促监管机构按农业银行要求进行押品日常监管
C.核实借款人和保证人是否存在互保
D.一经发现监管公司监管不到位的，应及时终止合作
[单选题]以下不属于保函融资背景真实性防控应关注的要点是（ ）。
A.核实申请人是否具备相应履约能力
B.核实申请金额和期限是否合理
C.关注保函有效期是否与基础合同中的义务履行期间相适应
D.核实开证申请人是否与合同的进口方一致
[单选题]以下不属于信用证融资背景真实性防控应关注的要点是（）。
A.核实商品购销总量与进出口双方业务需求、生产能力是否匹配
B.进口量与企业生产经营规模是否匹配
C.合同单价是否与市场价格相适应
D.保函有效期是否与基础合同中的义务履行期间相适应
[多选题]以下属于防控押品虚假的要点包括()。
A.对不动产押品应查看房屋所有权证、土地使用权证、他项权证等原件，并与政府相关部门披露、登记信息进行核对，关注押品是否存在闲置、权属争议及影响处置的因素
B.对动产押品应查看其权属证明资料，并与相关产权登记信息进行核对
C.对存货等资产类动产押品应确认权属不存在争议
D.对金融质押品应审核票面要素是否符合相关规定；对权益类质押品应核实相关权利依据
[多选题]关于收费站区消毒及通风队的防控要点说法正确的是?( )
A..低风险地区收费站区消毒每日消毒一次
B.中风险地区收费站区消毒每8小时消毒一次
C.高风险地区收费站区消毒每4小时消毒一次
D.高风险地区收费站区需持续通风
[多选题]以下关于CPC卡读卡器及通行介质消毒防控要点的说法正确的是?( )
A..低风险地区CPC卡读卡器每6小时消毒一次
B.中风险地区CPC卡读卡器每4小时消毒一次
C.低风险地区CPC卡需使用前消毒
D.CPC卡可集中批量消毒,纸券回收后集中无害化处理
[单选题]营业终了后,信用社工作人员未经授权,重新开启系统,违规办理相 关业务的防控要点主要是( ) 。(0.15分)
A.每日营业终了,营业网点负责人或会计主管必须坚持对柜员交易流水进行逐笔勾对制度,对大额和异常存款业务进行重点核对。
B.营业网点日终签退后,需要重新签到进入系统办理业务的,必须经主管人员授权,并在专用登记簿上详细记录有关情况。
C.对存在大量办理小额存款业务的网点、柜员,进行重点关注,深入核查,防止信用社工作人员截留、挪用、侵占资金。
D.柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统,做到人离章收,印鉴、凭 证、现金入柜箱保管。
[单选题]以下不属于保函融资背景不实问题特征的是( )。
A. 对不具备施工能力的客户开立保函
B. 对不具备经营能力的客户开立保函
C. 对不具备偿债能力的客户开立保函
D. 保函有效期与基础合同中的义务履行期间相适应
[多选题] 计量风险防控主要包括( )。
A. 风险识别
B. 风险评价
C. 风险防控
D. 风险监控
[多选题]风险控制的事前防控措施包括（
A.制度制定
B.合作机构准入
C.投资策略审议
D.投资授权
[多选题]1风险控制的事中防控措施包括（
A.投资顾问后评价
B.投资行为跟踪监控
C.托管机制
D.前中后台分离
