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[判断题]《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中规定:风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的三倍。( )
A.正确
B.错误
[判断题]《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中“客户特性风险子项”里指出:身份证件或身份证明文件越难以查验,客户身份越难以核实,风险程度就越高。( )
A.正确
B.错误
[单选题]根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,以下哪项不是客户特性风险子项的内容:( )
A.客户信息的公开程度
B.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C.反洗钱交易监测记录
D.与现金的关联程度
[单选题]《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》运用( )，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级
A.概率法
B.矩阵法
C.排除法
D.权重法
[单选题]根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》(银发[2013]2号)规定,金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素,以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是()。
A.客户因素
B.地域因素
C.职业及行业因素
D.收益最大化因素
[单选题]按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求,决定全部或部分执行《指引》规定的金融机构应在( )年1月1日前实施新内控制度,按照《指引》要求,启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作。
A.2015
B.2014
C.2013
D.2016
[单选题]《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中规定:对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的( )年内至少应进行一次复核。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
[判断题]《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出:当客户变更重要身份信息、司法机关调查本金融机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时,金融机构应考虑重新评定客户风险等级。( )
A.正确
B.错误
[判断题]《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出:对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户,风险评级提高与否由金融机构自行决定。( )
A.正确
B.错误
[多选题]《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触,尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形?( )
A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的;
B.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告;
C.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立;
D.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
[多选题]关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法,以下说法正确的是:( )
A. 金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值,各项权重均大于0,总和等于100。
B.对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项,赋值相应越高。
C.对于经评估后决定不采纳的风险子项,金融机构无需赋值。
D.每个金融机构需结合自身情况,合理确定个性化的权重赋值。
[单选题]金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度,定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险,经董事会或者高级管理层审定之日起( )个工作日内,将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。( )
A.3
B.5
C.7
D.10
[多选题]建立健全洗钱和恐怖融资风险自评估制度，对（）产生的洗钱和恐怖融资风险自主进行持续识别和评估，动态监测市场风险变化，完善有关反洗钱监管要求。
A.新产品
B.新业务
C.新技术
D.新渠道
[判断题]客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别分析判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
A.正确
B.错误
[判断题]中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法所称产品洗钱风险，是指我行开发的产品、提供的服务被不法分子利用进行洗钱或恐怖融资活动的风险。
A.正确
B.错误
[判断题]中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法所称产品洗钱风险，是指我行向客户提供的产品被不法分子利用进行洗钱、恐怖融资或扩散融资活动的风险。
A.正确
B.错误
