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发布时间:2024-02-22 01:49:45

[多选题]《关于加强企业银行账户管理的风险提示》(金融业务风险提示2019年第11期)中,山东省反电信网络诈骗中心向人民银行济南分行转交了246户可疑账户,经相关银行分析,认定其可疑,并采取了控制交易措施或销户处理,以下属于可疑账户特征的是( )(  )
A.账户所属开户单位的法定代表人或股东为同一人
B.开户时间集中、单位名称相近
C.上门核实开户单位不存在
D.账户交易金额与企业规模不符
E.单位法定代表人无法联系

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[多选题] 根据《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定,商业银行不得接受以下银行股权作为质物()。
A.银行章程、有关协议或者其他法律文件禁止出质,或其他在限制转让期限内的银行股权
B.权属关系不明、存在纠纷等影响到出质股权价值和处分权利的,或价值难以评估的银行股权
C.被依法冻结或采取其他强制措施的银行股权
D.按要求出质前应向股权所在银行董事会备案而未备案或备案未通过的银行股权"
[判断题]《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》规范的同业银行结算账户是指银行业金融机构(简称银行)为境内其他银行开立的、与本银行或者第三方发生资金清算的人民币银行存款账户。
A.正确
B.错误
[单选题]《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中,存款银行分支机构在开户银行(其他银行)开立同业银行结算账户应当获得本银行一级法人的内部书面授权。存款银行一级法人应当以()形式进行授权,明确分支机构开立同业银行结算账户的开户银行、账户名称、用途以及经办人员等。(  )
A.正式发文
B.书面
C.法人授权
D.口头授权
[判断题]《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中,开户银行应当严格执行开户生效日制度,同业银行结算账户自正式开立之日起3个工作日后方可办理付款业务。(  )
A.正确
B.错误
[判断题]《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中,同业银行结算账户开户信息不通过人民币银行结算账户管理系统备案。(  )
A.正确
B.错误

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